מטבעות דיגיטליים
מטבעות דיגיטליים הם נכסים פיננסיים מבוזרים המבוססים על טכנולוגיית בלוקצ'יין, המהווים אלטרנטיבה למערכת המטבעות המסורתית. הקבוצה כוללת בין היתר את ביטקוין ואת את'ריום, לצד מטבעות ואסימונים נוספים ומטבעות יציבים. התגית מרכזת סיקור שוטף של התנהלות השוק, של מגמות המחירים, של התפתחויות רגולטוריות ושל אימוץ מוסדי הולך וגובר בתחום זה, המשלב חדשנות טכנולוגית עם השלכות פיננסיות רחבות היקף.
שוק המטבעות הדיגיטליים מתאפיין בתנודתיות גבוהה ובמחזוריות בולטת, ומחיריו מושפעים מגורמים כלכליים רחבים ובהם מדיניות הבנקים המרכזיים וסביבת הריבית. בשנים האחרונות גובר העניין המוסדי בתחום, בין היתר באמצעות מכשירי השקעה עוקבים הנסחרים לצד מניות בשוקי ההון. הסיקור בתגית בוחן את הכוחות המניעים את השוק ואת מידת התלות שלו בהתפתחויות בוול סטריט ובמדיניות המוניטרית העולמית.
מעבר להיבט ההשקעתי, התחום נמצא בליבו של דיון רגולטורי מתמשך סביב פיקוח, מיסוי והגנת משקיעים במדינות שונות. התפתחויות כגון טוקניזציה של נכסים ואימוץ טכנולוגיות בלוקצ'יין במגזרים פיננסיים נוספים ממשיכות לעצב את פני התחום ולהרחיב את השימושים בו. גופים פיננסיים מסורתיים בוחנים דרכים לשלב נכסים דיגיטליים בשירותיהם, ובמקביל רשויות רבות פועלות לגבש מסגרת פיקוח שתאזן בין עידוד חדשנות לבין הגנה על המשקיעים ויציבות המערכת. שאלות של אבטחה, שקיפות ומיסוי ממשיכות לעמוד במרכז הדיון הציבורי. הידיעות בתגית מספקות תמונה עדכנית ומקיפה של שוק מתפתח ותנודתי, של הסיכונים וההזדמנויות הגלומים בו ושל מקומו ההולך וגדל במערכת הפיננסית הגלובלית.
מסכמת שבוע מסכמת שבוע: על תקשורת מוטה, ומה באמת גרם לצניחה בהשקעות בהייטק? (רמז: לא הפוליטיקה הישראלית)בנק ישראל כבר החליט להנפיק מטבע דיגיטלי, אז למה הוא לא מודה בכך בפה מלא? ואי אפשר בלי מילה על מודי'ס - ששינו את תחזית הדירוג על ישראל כמה וכמה פעמים בעשור האחרון (כלומר לא דרמה) אבל שומרים על דירוג יציב מאז 2008. לא פחות- מטבעות הקריפטו ממשיכים בעליותביטקוין עם שיא חדש ל-10 החודשים האחרונים, איתריום קופץ 4% בעקבות שדרוג קריטי לרשת הבלוקצ'יין
- לראשונה מאז יוני: הביטקוין עולה ל-30 אלף דולרהמטבע הדיגיטלי עולה 80% מתחילת השנה. גם האיתריום מזנק בהתאם. המשקיעים ממתינים לנתוני המאקרו שיתפרסמו החל ממחר, מה שישפיע על שער הריבית והמטבע
- סם בנקמן-פריד שיחד ביותר מ-40 מיליון דולר בכירים בסיןלאחר שהדרכים החוקיות כשלו, הנחה בנקמן-פריד לשלם שוחד בגובה עשרות מיליוני דולרים על מנת לשחרר חשבונות שהוקפאו וכך להמשיך ולממן את העסקאות ההפסדיות של קרן הגידור
- הביטקוין שמר על יציבות כ-10 ימים- אבל דווקא עכשיו הוא יורד ב-4%העלאת ריבית הפד' בשבוע שעבר לא גרמה לתנודות בשוק הקריפטו. ביום שישי יתפרסם מדד ההוצאה לצריכה פרטית (PCE) - המועדף על הפד' לבחינת האינפלציה; מתחילת השנה הקריפטו מזנק ב-68% (אחרי הקריסה הגדולה של 70% בשנה שלפני, כך שהסיכון לא נעלם) בעוד הנאסד"ק עלה ב-17%, וה-S&P500 ב-4%
- לוהט: הביטקוין חצה את רף ה-28 אלף דולר; זינק 28% השבועאחרי תקופה שבה עלה סימן שאלה בנוגע לעולם הקריפטו וביטקוין בפרט, המטבע חזר השנה ובגדול, עם עליה של 69% - רחוק מאוד מאז הגיעו לשיא של 67 אלף דולר, אולם מדובר בהתאוששות מרשימה
- המדדים יורדים אבל הביטקוין לקראת השבוע הטוב ביותר מזה שנההמטבע המבוזר ממשיך לצבור תאוצה ומוביל את העליות בשוק המטבעות הדיגיטליים עם עלייה יומית של 5.5%, האיתריום עולה ב-2.5% קרדאנו ב-3%
- נפילת SVB אפקט SVB - מטבע USDC, המוצמד לדולר, מאבד את ההצמדה ונופל ב-10%החברה שמנפיקה את המטבע היציב הודיעה כי אחד ממקורות המימון העיקריים שלה, המגבים את הנפקת המטבעות, הוא בנק סיליקון ואלי אשר קרס ושולח גלי הדף ברחבי השוק, כעת גם בעולם הקריפטו; מגמה מעורבת בשאר המטבעות
- הבורסה תאפשר מסחר בקריפטו - דרך בתי ההשקעותלמעשה יורחב היתר הפעילות של 'חבר בורסה שאינו בנק' כך שזה יוכל לאפשר את המסחר בקריפטו - אבל על רקע ההונאות הגדולות בתחום, איך כספי הלקוחות יהיו מוגנים מהונאות? בבורסה רוצים להקים מנגנון מיוחד: כך הוא יעבוד
- קוינבייס הכתה את הצפי אבל התחזית לא טובה; תחסוך 150 מיליון דולר בעקבות הפיטורים?קוינבייס מנסה לשנות את עצמה כדי להצליח להרוויח (אם היא תגיע לרווחים) גם כששוק הקריפטו חלש - אבל זה מה שהיא אמרה גם בהנפקה. היא מקווה להפסיד השנה ב-EBITDA פחות מ-500 מיליון דולר וצופה הכנסות של 312 מיליון דולר ברבעון הראשון; המניה התרסקה בשנה שעברה ב-86% ומנגד - השנה היא כבר השלימה זינוק של 75%. אנליסטים: "לא ברור מאיפה יגיעו ההכנסות. לא ברור שהיא תשרוד עם הכנסות כאלה"