קרנות כספיות
קרנות כספיות הן אפיק השקעה סולידי ונזיל שמשקיע באפיקים לטווח קצר כמו פיקדונות ואג"ח ממשלתי קצר, והן הפכו לפופולריות מאוד בסביבת ריבית גבוהה כתחליף אטרקטיבי לפיקדון הבנקאי. יתרונן בנזילות גבוהה, בדמי ניהול נמוכים ולעיתים ביתרון מיסויי, ותשואתן עוקבת אחר
ריבית בנק ישראל. בעמוד זה מסוקרים ביצועי הקרנות הכספיות והתשואות שהן מציעות, ההשוואה שלהן לפיקדונות הבנקאיים מבחינת תשואה, נזילות ומיסוי, גלי הגיוסים לקרנות בסביבת ריבית גבוהה, היתרונות והסיכונים של האפיק, השפעת שינויי הריבית על התשואה והדרך שבה הקרנות הכספיות
הפכו לכלי מרכזי שבו משתמשים חוסכים ומשקיעים כדי להשיג תשואה על כסף נזיל לטווח קצר במקום להשאירו בעו"ש.
גיוסים של 6.7 מיליארד שקל באוקטובר - סיכום החודש בקרנות הנאמנותלמרות חודש קשה מבחינה ביטחונית בישראל ומגמה שלילית במדדים בארה"ב, המדדים בת"א עלו באוקטובר והגיוסים בקרנות הנאמנות הסתכמו ב-6.7 מיליארד שקל; הקרנות הכספיות היוו מעל מחצית מהגיוסים (3.4 מיליארד שקל) אך האטו משמעותית לעומת ספטמבר (- כשדמי הניהול יורדים - הציבור קונה קרנות נאמנותמחקר בבנק ישראל בדק את השפעת העלאת הריבית על משקיעי קרנות הנאמנות, אשר פודים את השקעותיהם במניות ואג"ח לטובת קרנות כספיות, וגם - כיצד השינויים בדמי הניהול משפיעים על תנועות הכספים בקרנות נאמנות?
- הבנק המפתיע שמספק ריבית שנתית של 4.7% והאם זה עדיף על קרנות כספיות?האם כדאי עכשיו לעבור לפיקדונות בריבית משתנה ומה התשואה נטו בפיקדונות ובקרנות כספיות?
- קרנות נאמנות הקרנות הכספיות גייסו 7 מיליארד שקל בחודש שעבר - מי הקרנות הפופולאריות?
תעשיית הקרנות גדלה ב-100 מיליארד שקל מתחילת השנה, הקרנות הכספיות ב-40 מיליארד שקל; מה התשואה בקרנות כספיות לעומת פיקדונות ובאיזה תרחיש הפיקדונות יהפכו לעדיפים על הקרנות הכספיות?
- קרנות נאמנות קרנות כספיות - מיטב עם דמי ניהול גבוהים, אלטשולר עם דמי ניהול אטרקטיביםדמי הניהול בקרנות כספיות שקליות הם בין 0.06%, ל-0.25%; זה פער שעושה את כל ההבדל בין תשואה טובה למאכזבת; וגם - למה לאלטשולר יש שתי קרנות כספיות, מי הטובה ומי המאכזבת?
- ניתוח לאן זורם הכסף של הציבור ומה דמי הניהול שאתם משלמים בקרנות נאמנות?איך תדעו אם דמי הניהול בקרן שלכם סבירים או גבוהים, מה ההבדל בדמי הניהול בין הקרנות המנוהלות לקרנות פאסיביות ולמה בקרנות השתלמות וקופות גמל דמי הניהול נמוכים לעומת קרנות הנאמנות?
- קרנות נאמנות איך לבחור קרן כספית? איזה קרנות כספיות מעניינות?מהם היתרונות של הקרנות הכספיות? איך הן מרוויחות כסף? מה כדאי לקחת בחשבון כשבאים לבחור קרן כספית? כמה קרנות חדשות הושקו השנה, ומדוע הן יכולות להיות מעניינות להשקעה?
- קרנות כספיות - גיוסים של 5 מיליארד שקל ביולי; למה קרנות כספיות עדיפות על פיקדונות?הנהירה לקרנות הכספיות נמשכת על רקע האטרקטיביות שלהן מול הפיקדונות בבנקים שמספקים ריבית נמוכה יותר הסכום המנוהל בקרנות הכספיות חצה את ה-135 מיליארד שקל
- קרנות כספיות - לא רק התשואה ההיסטורית חשובה, שימו לב לסיכוןשוק האג"ח מתנהג מוזר - אג"ח ממשלתיות נפלו, אג"ח קונצרני לא נפגעו מהעלייה בסיכון במשק הישראלי; זה מוביל להנפקות של מכשירים שנרכשים על ידי קרנות כספיות - הם מבטאים אולי כשל בתמחור, ובעיקר סיכון בשל מחסור בנזילות; וגם - איך לבחור קרן כספית?
- פרשנות פצצה מתקתקת בקרנות הכספיות? הקרנות עדיפות על פיקדונות, אבל יש גם סיכוןמה זה נע"מים, מדוע הם מסכנים את תיק הקרנות הכספיות ומה מנהלי הקרנות אמורים לעשות כדי להקטין את הסיכון למחזיקים?