פנסיה
פנסיה היא תחום המרכז ידיעות, מדריכים וסקירות בנוגע למערכת החיסכון לטווח ארוך ולפרישה בישראל. הנושא עוסק במגוון מכשירי החיסכון הפנסיוני, ובהם קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים ומכשירי חיסכון וולונטריים. תחום הפנסיה נוגע לכל עובד במשק, שכן החוק בישראל מחייב
הפרשות לחיסכון פנסיוני, והוא מהווה מרכיב מרכזי בביטחון הכלכלי של הפרט לעת פרישתו מעבודה ובשמירה על רמת החיים שלו בגיל השלישי.
הכתבות תחת נושא זה עוסקות בהיבטים המעשיים של ניהול החיסכון
הפנסיוני,
ובהם גובה ההפרשות, מסלולי ההשקעה, השוואות ביצועים בין הגופים המנהלים והשלכות מס בעת פרישה. הסיקור בוחן את ההבדלים בתשואות ובדמי הניהול בין הגופים השונים, את השפעת סביבת הריבית והאינפלציה על החיסכון, ומספק כלים לחוסכים לבחירת המסלול המתאים
להם בהתאם לגילם ולרמת
הסיכון הרצויה. לצד קרנות הפנסיה, נכללים גם תכנים על מכשירים משלימים כמו קופת גמל להשקעה.
נושא הפנסיה משתלב בתמונה רחבה של תכנון פיננסי אישי, של ניהול חסכונות ושל
היערכות לגיל השלישי. חלק מהתכנים
עוסקים בסוגיות של העברת חסכונות ליורשים, בהתאמת החיסכון לשינויים בסביבה הכלכלית ובזכויות המגיעות לחוסכים ולשאיריהם. הסיקור מדגיש את חשיבות ההיכרות עם המכשירים ועם הזכויות, ואת הצורך במעקב שוטף אחר החיסכון, וקושר את הנושא
גם למערכת הביטוח
לאומי ולקצבאות שהיא מעניקה לצד החיסכון הפנסיוני. היכרות מוקדמת עם מסלולי החיסכון והתאמתם לאורך החיים עשויה להשפיע באופן משמעותי על הסכום שיעמוד לרשות החוסך בפרישה, ולכן התכנים
בתחום מדגישים את הערך שבתכנון פנסיוני מוקדם ומושכל.
לקריאה נוספת: פטור ממס על קצבת פנסיה וקיבוע זכויות
ועידת ההשקעות "צריך לדחוף את הציבור לחסוך יותר, כמו שמחייבים להפריש לפנסיה"איך מנהלי החסכונות הפנסיוניים רואים את השוק היום, מה הם חושבים שהרגולטור צריך לעשות כדי לשפר את מצב השוק, ואיך החוסכים יכולים לדאוג שתהיה להם קצבה גבוהה יותר כשיגיעו לפרישה?
- הפנסיה שלכם "נשים, לא להתבייש, לעמוד על שלכן, לדרוש עדכוני שכר, אין סיבה שפנסיה של גברים תהיה גבוהה משלכן"
ענת כנפו-תבור, מנכ"לית אלטשולר שחם גמל ופנסיה, שוחחה בוועידת ההשקעות של ישראל עם ליאור קינן על הדרכים להגדיל את החיסכון הפנסיוני ועל הסיבות שגורמות לפנסיה של נשים להיות נמוכה בעשרות אחוזים מזו של גברים
- תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רבים
השינויים בתקרות ההפקדה ובהטבות המס ל-2025 מושפעים מהגזירות החדשות למימון הוצאות המלחמה. מה השתנה, מה נשאר והיכן יש עדיין אי בהירות
- פנסיה: הפניקס ומיטב מככבות בטווח הארוך והקצר
תשואה שנתית ממוצעת של 13% בקרנות הפנסיה; בחודש דצמבר: הפניקס, מנורה ומיטב המשיכו לככב בטבלת התשואות, אלטשולר בתשואה שלילית בשל ההטייה לוול סטריט, שלא הפריעה לה לסיים את שנת 2024 גבוה בהטבלה; כל מה שצריך לדעת על קרן הפנסיה שלכם
- כיצד לבחור את המסלול הנכון בפוליסת החיסכון שלכם?
הגדרת מטרות ברורות, הבנת רמת הסיכון האישית, והשוואת המסלולים השונים הם בין הכלים שתוכלו להפעיל על מנת לקבל החלטה מושכלת שתשיג את התוצאות שאתם שואפים אליהן
- "כשלקוחות לא מסכימים אני רואה בזה הזדמנות לשיח מפרה. ההחלטות צריכות להתקבל בשיתוף פעולה מ
ליאור פרץ, מנכ"ל Peretz תכנון פיננסי הוליסטי: "בהתחלה, חששתי לשאול לקוחות שאלות אישיות או רגישות. אך עם הזמן הבנתי שככל שתקשיב יותר ותשאל יותר, כך תוכל להציע פתרונות טובים ומדויקים יותר"
- התקבלה ייצוגית נגד קרנות פנסיה ותיקות
ארבע מבין הקרנות הוותיקות הורשעו ברשלנות והפרת חובת האמון כלפי עמיתים רבים, לאחר שגרמו להם נזקים כלכליים משמעותיים. על פי התביעה, במשך שמונה שנים הקרנות הקרנות לא עדכנו את הפנסיה של העמיתים בהתאם להטבות המס שנקבעו בתיקון 190 לפקודת מס הכנסה, שנועד להגדיל
את שיעור הפטור ממס על קצבאות פנסיה - להתאים את ההשקעה לעולם המשתנה: המסלולים החדשים שכדאי להכיר?היום השקעה לטווח ארוך היא כבר לא מותרות – היא הבחירה המושכלת לכל אלה שרוצים לנהל את העתיד הפיננסי שלהם בחוכמה. מבט על מסלולי ההשקעה החדשים של מגדל ייתן לכם הצצה למגמות בשוק ולתחזיות של המומחים בתחום
- כך תנצלו את הטבות המס רגע לפני שיהיה מאוחר מדיכמה להפקיד בקופת גמל להשקעה, מה ההטבה המקסימלית בקרנות השתלמות, איך להפחית את המס בניירות ערך - ופעולות חשובות שיחסכו במס השנתי שלכם
- שינויים במתווה הפטור על הפנסיה – מה המשמעות וכיצד זה רלוונטי אלינו?בשבועות האחרונים במסגרת חוק ההסדרים נידונו שינויים רבים במתווה הפטור לפנסיה, אשר רלוונטיים לעומדים בפני פרישה. מה התקבל ואיך מנצלים את הזכויות נכון?