תשואות
תשואה היא מדד המבטא את הרווח או ההפסד מהשקעה ביחס להון שהושקע, ומוצגת בדרך כלל באחוזים לתקופה נתונה. התשואה כוללת הן את רווחי ההון משינוי מחיר הנכס והן את התקבולים השוטפים כדוגמת דיבידנד על מניות או ריבית על איגרות חוב.
התשואה משמשת כלי מרכזי להשוואת ביצועים בין אפיקי השקעה שונים ובין מנהלי כספים. בבחינת תשואות נהוג להתחשב גם ברמת הסיכון הכרוכה בהשקעה, שכן תשואה גבוהה מלווה לרוב בתנודתיות גבוהה יותר. תשואת איגרות החוב הממשלתיות משמשת עוגן להערכת מחירי נכסים.
התשואה נמדדת במספר צורות: תשואה שוטפת המשקפת את התקבולים התקופתיים, ותשואה כוללת המשלבת גם את רווחי או הפסדי ההון. במכשירי חוב מקובל לחשב תשואה לפדיון המשקללת את מלוא התזרים עד מועד הפירעון. השוואת תשואה מותאמת סיכון מסייעת למשקיעים לבחון האם הרווח הפוטנציאלי מצדיק את הסיכון שנלקח.
מדדי התשואה הם כלי יסוד למשקיעים בשוק ההון בבואם להעריך אפיקי השקעה במניות ובאיגרות חוב. הן משקפות גם מגמות רחבות בכלכלה. התגית מרכזת נתוני תשואות, השוואות וניתוחי ביצועים.
קרנות השתלמות המסלול הכללי: מור ואנליסט מובילות - מיטב דש ואנליסט ראשונות ב-3 שניםמה התשואה של קרן ההשתלמות שלכם ואיך היא ביחס לאחרות? האם כדאי להתנייד בין קרנות (היום זה פשוט) ולמה בטווח הארוך אין מנהלים שמספקים תשואה עודפת? האם תשואה שלילית של חודש אחד אמורה להשפיע על ניהול התיק?
- קרנות השתלמות צפי קרנות ההשתלמות בנובמבר - תשואה כמעט אפסיתהירידות בשבוע שעבר בשווקי העולם בצל דבריו של יו"ר הפד מחקו את התשואה בכלל השוק וממילא גם בקרנות ההשתלמות - עם ממוצע של 0.13% בלבד. מתחילת השנה - התשואות בארץ גבוהות ביחס לעולם
- קופות הגמל עם תשואה של 0.1% בנובמבר - הירידות אתמול קלקלוכך לפי הערכות ראשוניות של מיטב דש. הירידות אתמול בצל דבריו של יו"ר הפד קיזזו מהתשואה. הטווח בין הגופים נע בין תשואה שלילית של 0.2% לכזו חיובית של 0.4%. ומתחילת השנה: 12.2% בממוצע במסלול הכללי וכ-19.3% במנייתי
- קרנות השתלמות ספטמבר במסלול המנייתי בקרנות ההשתלמות: כולן בתשואה שלילית - הפניקס נפגעה הכי פחותמסלול מנייתי אמור להניב לחוסכים תשואה גבוהה בטווח הארוך; על היתרונות והחסרונות במסלול מנייתי; מי הגופים שהניבו את התוצאות הטובות בשנים האחרונות - ומנגד: אלטשולר התרסקה ב-3.6% והתשואה שלה פחות טובה מאשר הממוצע במסלול הכללי, וכעת היא גם איבדה את ההובלה בתשואות לטווח הבינוני
- קרנות השתלמות ספטמבר בקרנות ההשתלמות: כולם בתשואה שלילית - הפניקס מגדל והראל נפגעו פחות; מיטב דש ראשונה מתחילת השנה
מה התשואה של קרן ההשתלמות שלכם ואיך היא ביחס לאחרות? האם כדאי להתנייד בין קרנות (היום זה פשוט) ולמה בטווח הארוך אין מנהלים שמספקים תשואה עודפת? האם תשואה שלילית של חודש אחד אמורה להשפיע על ניהול התיק?
- תחזית התשואות בגמל ביולי: 0.2% בממוצע בלבד; מי שחשוף לסין נפגעטווח התשואות ינוע בין מינוס 0.4% לתשואה חיובית של 0.6%, כך לפי ההערכות של מיטב דש. באפיק המנייתי התשואה הממוצעת תהיה שלילית בשיעור של 0.3%. עליות שוקי המניות והאג"ח הממשלתי והקונצרני בארץ תמכו בתשואות במהלך החודש
- תשואות סיכום חצי שנתי: בכמה אחוזים עלו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות?חצי שנה מצוינת לתעשיית הגמל, שרשמה תשואה יפה, יחד עם העליות בשווקים בעולם; מה התשואה שהניבו קרנות הפנסיה לגילאים השונים, ובכמה עלו מדדי המניות בארץ ובעולם בחצי השנה הראשונה של 2021
- תשואות תשואות מאי 2021: עליה של 1.1% בקופות הגמל וקרנות ההשתלמותבאופן מפתיע - הקרנות המנייתיות לא השיגו החודש תשואה עודפת על הקרנות הכלליות; הקרנות מחקות המדדים הניבו תשואות מעט פחות טובות מהמנהלים
- קרנות השתלמות מה התשואה של קרן ההשתלמות שלכם ואיך היא ביחס לאחרות?איך לבחור קרן השתלמות, האם כדאי להתנייד בין קרנות (היום זה פשוט) ולמה בטווח הארוך אין מנהלים שמספקים תשואה עודפת?
- תחזית תשואות לאפריל 2021: חם בחסכון ארוך הטווחהערכת תשואה ממוצעת בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות באפריל - כ-2%