גיורא סרצ'נסקי, מנכ"ל ישיר בית השקעות: "אנו נמצאים בפני עשור של מהפכה צרכנית פיננסית"
בית ההשקעות ישיר ערך אתמול (ג') כנס מיוחד לקראת הפעלת המודל הצ'ילניאני בשוק הפנסיה והגמל הישראלי. גיורא סרצ'נסקי, מנכ"ל ישיר, אמר בכנס, בפני 500 יועצים וסוכנים של הבנקים, כי "המהפכה הגדולה בתחום הפיננסי עדיין נמצאת לפנינו ומדובר דווקא במהפכת שירות. כפי שאנו צורכים ומפתחים הבנה והעדפה בתחומים נוספים כך זה ייושם גם בתחום הפיננסי".
נכון להיום, אומר סרצ'נסקי, הצרכנים הפיננסיים בעיקר מודאגים, מרביתם אינם יודעים להגדיר צרכים ובוודאי לא לנהל את כספם ואני מעריך שבשנים הבאות נראה מעורבות הולכת וגדלה של הצרכן בהגדרת מטרות החיסכון שלו, כפועל יוצא מכך יכנסו לשוק יותר מוצרים מותאמים.
בתחום הגמל הקופות הכלליות יצאו מהשוק והמודל הצ'יליאני הינו בהחלט מודל שמיישם דיפרנציאציה. נראה גידול במסלוליIRA בהם הלקוחות מנהלים תיקים בעצמם. אנו צופים גם גידול בתעשיית ניהול התיקים וכן במוצרים מותאמי מטרה כגון: חיסכון לדירה, לפנסיה, ללימודים ועוד.
בתוך כך, יצטרכו הבנקים לקחת חלק בחינוך השוק ולזנוח את מערכות הדירוג האוטומטיות לטובת יעוץ מכוון מטרה, הבנת אופיו של הלקוח וצרכיו הפסיכולוגיים. כמו כן בעתיד נראה התמקדות גדולה יותר בשירות ללקוח.
לגבי המיזוג הנרקם בין ישיר למיטב, מסר סרצ'נסקי כי אכן מתקיימים מגעים מתקדמים, אך טרם נחתם הסכם. לדבריו: "מיזוג זה הינו חלק מאסטרטגיה של "ישיר בית השקעות" להפוך לאחד מחמשת בתי ההשקעות הגדולים והוא יאפשר שיפור השירות, המקצועיות ויכולת התחרות גבוהה יותר כפועל יוצא של גודל ומסה.
