יועצי השקעות
יועץ השקעות הוא בעל מקצוע מורשה המסייע ללקוחות לבנות תיק השקעות התואם את צרכיהם, את אופק ההשקעה ואת רמת הסיכון שהם מוכנים לשאת. בישראל מדובר בעיסוק מפוקח, המחייב רישיון והכשרה.
בניגוד למשווק השקעות, הקשור לרוב לגוף פיננסי מסוים, יועץ ההשקעות אמור לפעול לטובת הלקוח באובייקטיביות. תפקידו כולל היכרות עם מצבו הפיננסי של הלקoח, המלצה על הרכב נכסים מתאים והתאמת התיק לשינויים בשוק ההון ובחיי הלקוח.
הייעוץ רלוונטי במיוחד עבור מי שאין לו הזמן או הידע לנהל את השקעותיו לבד. יועץ טוב מסייע להימנע מטעויות נפוצות כמו היסחפות אחר מגמות, ריכוז יתר בנכס בודד או קבלת החלטות רגשיות. בין אם מדובר בחיסכון לפנסיה או בתיק פרטי, ייעוץ מקצועי עשוי לשפר את ההתאמה בין ההשקעות למטרות האישיות.
איך הצליח הפד בתוך שבוע לשכנע את השווקים שהריבית תעלה החודש?עד לפני פחות משבועיים תמחרו השווקים סיכוי של כ-40% להעלאת ריבית החודש; איך הזניק הפד בתוך שבוע את הסיכויים האלה למעל 90% והחזיר לידיו את מרחב התמרון שיאפשר לו, אם ירצה, להעלות את הריבית 3 פעמים השנה – תסריט שנראה קלוש עד אז
- הכסף הגדול שינה כיוון השבועיאיר מנדלסון, מנהל מחקר יועצים, מתייחס לסקטורים הסולידיים ומדדי הרוחב בארה"ב שמשכו את רוב ההשקעות ב-ETF
- אברהם לביא מבנק מזרחי טפחות: "החלטנו אני והלקוחה לממש את רוב התיק, יום למחרת התיקים נשחקו"פרק 41 בסדרת הכתבות "פגוש את היועץ"
- יועצי מזרחי טפחות: מאיר טיבי בתחזית ל2017. כנסו עכשיוסדרה חדשה - ראשי מערך הייעוץ בבנקים בתחזית מיוחדת לשנת 2017 ליועצים השקעות בלבד
- התיאבון לסיכון גדל, אבל הפעם הוא נעצר בדירוגי השקעההנכונות של משקיעים להגדיל סיכונים עודדה אותם מתחילת 2017 להגדיל חשיפה לאג"ח קונצרני מדורג גבוה בעולם. מתחילת השנה גייסו חברות אג"חים בדירוגי השקעה ב-670 מיליארד דולר ומשקיעים רכשו קרנות סל בכ-8 מיליארד דולר. למה זה קורה עכשיו, מדוע הם מתמקדים בדירוגים הגבוהים ומה צריכים לבדוק המשקיעים?
- שוק המניות המקומי מצטרף סוף סוף לחגיגה העולמית
שבוע המסחר הראשון של מדדי המניות החדשים הסתיים בעליות חזקות של ת"א 35 ות"א 90, גם על רקע נתוני הצמיחה החזקים לרבעון הרביעי ול-2016 כולה.
זינוק באינפלציה בארה"ב ודברי ילן הובילו לקפיצה בציפיות לעליית ריבית כבר במאי
- יועצי השקעות: כנסו וגלו מהי משרת החלומות של יועצי מזרחיקורס יועצי השקעות של מזרחי טפחות: היועצים נשאלו מה היו עושים אם לא היו יועצי השקעות