המכה הבאה של סיטיגרופ? החשיפה לנדל"ן מסחרי ומבטחות האג"ח

בשבוע שעבר בנק ההשקעות האמריקני, סיטיגרופ הודיע, כי הסכים לספק 500 מיליון דולר באשראי לקרן הגידור הבעייתית ביותר שלו, כך עולה מדיווח לרשות לניירות ערך האמריקנית ביום שישי האחרון.

קרן הגידור פאלקון (Falcon), המנוהלת ע"י סיטיגרופ הוכנסה לספרי הבנק, דבר המגדיל את התחייבויות הבנק בכ-10 מיליארד דולר.

כזכור, סיטיגרופ כבר רשמה הפסד של 10 מיליארד דולר ברבעון הרביעי, ופועלת בכל הכוח על-מנת לגיוס כספים להון העצמי על ידי מכירת מניות ונכסים.

למרות זאת, חזרת הבנק לפעילות פיננסים בריאה עשויה להמשיך להיוותר בקשיים. לאחר ששוק משכנתאות למגורים רוקן מעל 150 מיליארד דולר מתעשיית הבנקים בשנה שעברה, מומחים רבים טוענים כעת, כי נדל"ן מסחרי ומבטחות האג"ח הם הבאים על הכוונת. סיטי, חשף את חשיפתו לנכסים המסוכנים הללו בטופס הרגולטורי שהוגש.

נכון ל-31 לדצמבר, לבנק הייתה השקעה של 4 מיליארד דולר החשופה למבטחות האג"ח, שעד כה נאבקות על-מנת לשמור על דירוגם וכדי לגייס כסף.

סיטיגרופ הינו הכי חשוף למבטחת האג"ח אמבאק פיננשל (Ambac Financial) שנמצאת כרגע בשיחות עם קבוצה של שמונה בנקים בכדי להעניק למבטחת מימון מחדש. החשיפה של סיטי נאמדת בכ-3 מיליארד דולר.