ביטוח ישיר נכנסת לניהול תיקים - היועץ יגיע עד הבית

חברת ביטוח ישיר פונה לייעוץ בהשקעות. "ישיר בית השקעות" עומדת להציע ניהול תיקי השקעות ללא הגבלת מינימום בפורמט פירסומי דומה לחברת ביטוח ישיר ("הקש על ה-5", ח.ש). במסיבת עתונאים במשרדי החברה היום (ד') בתל אביב, חשף מנכ"ל החברה, משה הלפרין, את הגישה החדשה שלדברי בכירי החברה היא המשך ישיר למהפכת הביטוח הטלפוני הישיר שהיא החלה לפני מעל לעשור.

"ישיר בית השקעות" תציע ניהול השקעות על ידי שליחת יועץ ההשקעות לביתו של הלקוח. כל זה יגובה בפעילות טלמרקטינג עירה לדברי ההנהלה. הלקוחות יוכלו לנהל תיקי השקעות בגדלים של 100 ו-50 אלף שקל. כל זאת, כאשר ללקוחות קטנים (עד 200 אלף שקל) יוצעו מספר מסלולים לפי "נועזות" או "שמרנות" ההשקעה שלהם. ה-Cash על ה-5? המשקיעים יבחרו למעשה את רכיב החשיפה המנייתי שהם מעוניינים באחד מסדרה של תיקי השקעות שהחברה תנהל. ההשקעות תבוצענה באמצעות סדרה של קרנות נאמנות שתהיינה מאוד ממוקדות בהשקעה (7 קרנות נאמנות). היתרונות ללקוחות שיבחרו לנהל את התיק הם בהקטנת דמי הניהול, ביטול שיעור ההוספה, ופטור מעמלות קנייה ומכירה של הקרנות.

גם ללקוחות גדולים יותר (מעל ל-200 אלף שקל) תשמר רמת ניהול אחידה, הדגישו בכירי חברת ההשקעות. הלפרין הדגיש כי לכל תחום השקעה יהיה אחראי שמיועד לו. כך לא יווצרו הפרשי תשואות שקיימים בבתי ניהול השקעות אחרים. מי שיודע לקנות טבע, יקנה אותה בשביל כל התיקים, ומי שמומחה לאג"ח ממשלתי צמוד, יתמחה בהשקעה זאת. גם במחיר כואב כיום מנהל ישיר בית השקעות נכסים בסכום ראשוני של 2 מיליארד שקל, לדברי ההנהלה הסיבה היא שהחברה עסקה בשנה וחצי האחרונות בהליך הבנייה שלה לקראת המהפכה שהיא מתכננת. קרנות הנאמנות מגלגלות נכסים בהיקפים צנועים של 75 מיליון שקל. חלקן צברו הפסדים כשההנהלה נאלצה למכור נכסים שלא תאמו את המדיניות החדשה של הקרנות.

המהלך שנארך במשך יותר משנה וחצי כלל תהליך בנייהמ מורכב לדברי הלפרין. כל שנותר כיום הוא לראות את מר ישראלי מתכנן את הליכי ההשקעה שלו. בכירי החברה רמזו לא פעם שהם רואים באתגר של השינויים הרגולטוריים האפשריים כתוצאה מהיישום הנראה באופק של מסקנות ועדת בכר, כאחד האתגרים המרכזיים של החברה.

משה הלפרין הוסיף ופרט במסיבת העיתונאים כי העובדה ש"ישיר בית השקעות" הינה חברת בורסה, מעניקה לה את ההרשאה לבצע מכלול פעילויות פיננסיות שמאפשרות סל שירותים נרחב ללקוח כדוגמת קניה ומכירה שירותי ביצוע בניירות ערך בארץ ובחו"ל.

לדבריו, חברת "ישיר בית השקעות" מציעה ללקוחותיה ניהול תיקי השקעות, שירותי מסחר, קרנות נאמנות, שירותי חיתום וכן תציע קופות גמל".

בנוסף, תעמיד החברה לרשותם של הלקוחות העצמאיים אשר ירצו להיות מעורבים בניהול התיק, חדרי עסקאות חדישים ומשוכללים לביצוע שירותי קניה ומכירה של ניירות ערך. אנו מאמינים כי היום נוצרו תנאים ליצירת מהפכה בשיווק השקעות לכלל הציבור הרחב וכי לחברת ישיר בית השקעות יש פוטנציאל גבוה להחדרת הקונספט השיווקי החדשני".