IBI מנסה להפוך למרכז פיננסי עם השקת אפליקציה חדשה

IBI Smart היא אפליקציה חדשה מבית IBI בית השקעות, שהצהיר כי היא מיועדת לרכז מגוון רחב של שירותים פיננסיים תחת הפלטפורמה. בתי השקעות ובנקים שונים הציעו שירותים דומים אך טרם קמה אפליקציה או שירות דיגיטלי שמצליח לרכז את כל המידע האישי של לקוחות, לרוב מכיוון שכלל הנכסים וההתחייבויות שלנו נמצאים במקומות שונים. לפי הודעת בית ההשקעות, ההסבר לפיתוח האפליקציה הוא בכך שכיום משתמשים לרוב מנהלים כאמור את חייהם הפיננסיים דרך מספר אפליקציות, אתרים ומערכות נפרדות. בבית ההשקעות מציינים כי המהלך נועד לתת מענה לצורך הולך וגובר של משתמשים לנהל את כלל הפעילות הפיננסית שלהם באופן מרוכז, פשוט ודיגיטלי, מבלי לעבור בין מספר מערכות ואפליקציות שונות.

עולמות התוכן שאמורים להיות הכלולים בה הם מידע על מסחר עצמאי בישראל ובארה״ב, דרך מידע פיננסי, פנסיוני וביטוחי, ועד ניהול אופציות והענקות לעובדי הייטק, כולל קבלת עדכונים וביצוע פעולות ישירות מתוך האפליקציה. כך, המשתמשים יוכלו לקבל תמונה של נכסיו ולנהל את הפעילות הפיננסית שלהם. כמו כן, כיאה לזמננו בהם כולם עולים על גל ה-AI, גם באפליקציה זו משולבים כלי AI מתקדמים למסחר, לצד יכולות מבוססות GPT, שנועדו להפוך מידע פיננסי מורכב לנגיש, ברור ופשוט יותר ולאפשר למשתמשים לקבל תמונה רחבה וברורה יותר על תיק ההשקעות והפעילות הפיננסית שלהם בצורה אינטואיטיבית ונוחה.

לפי הודעת החברה, המהלך מהווה חלק מאסטרטגיית הצמיחה של IBI בתחום הפיננסים הדיגיטליים, כאשר הכוונה היא למצב את IBI SMART  כפלטפורמה פיננסית רחבה שהיא הרבה מעבר לאפליקציית מסחר בלבד.

דייב לובצקי, מנכ״ל IBI בית השקעות: ״אנחנו נמצאים בעיצומה של מהפכה עולמית באופן שבו אנשים מנהלים את החיים הפיננסיים שלהם. בעולם, גופים פיננסיים מובילים עוברים ממוצרים נקודתיים לאקו־סיסטם דיגיטלי רחב, שמרכז יותר ויותר שירותים תחת חוויית שימוש אחת. המשתמשים כבר לא רוצים לעבור בין אפליקציה למסחר, אתר לפנסיה, מערכת לביטוח ופלטפורמה לניהול אופציות - הם מצפים לראות הכל במקום אחד שמרכז עבורם את כלל התמונה הפיננסית בצורה פשוטה וברורה.

• שוק המשרדים מאתגר אבל ב-IBI אופטימיים על ישרס: "24% אפסייד"
• האם חברות ה-IT הישראליות באמת יותר יקרות מהמתחרות הגלובליות?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

בשנים האחרונות צמחו בישראל לא מעט אפליקציות ושירותים פיננסיים שמנסים לרכז במקום אחד מידע על פנסיה, ביטוחים, תיקי השקעות ומסחר בשוק ההון בארץ ובארה"ב. הרקע הוא המעבר ההדרגתי לבנקאות פתוחה והניסיון של גופים פיננסיים להפוך למעין "מרכז שליטה" פיננסי עבור הלקוח. כיום כבר קיימים שירותים שמאפשרים לצפות בנתוני קרנות פנסיה, גמל והשתלמות דרך המסלקה הפנסיונית והר הביטוח הממשלתי, לצד אפליקציות פרטיות שמחברות בין חשבונות בנק, כרטיסי אשראי ותיקי השקעות. עם זאת, מדובר עדיין בשוק מפוצל יחסית, כאשר אין מערכת אחת שמרכזת באופן מלא גם פנסיה וביטוחים, גם מסחר עצמאי בישראל ובארה"ב וגם נתוני השקעות בזמן אמת.

במקביל, בתי ההשקעות והבנקים מנסים להרחיב את השירותים הדיגיטליים שלהם. מערכות המסחר של מיטב, IBI, אקסלנס ואינטראקטיב ישראל כבר מציעות תמונת השקעות רחבה יחסית, כולל מסחר בבורסה המקומית ובוול סטריט, בעוד אפליקציות לניהול פיננסי אישי מספקות תמונה על הוצאות, חסכונות ולעיתים גם מוצרים פנסיוניים. אבל החיבור בין כלל העולמות עדיין חלקי בלבד, בין היתר בגלל מגבלות רגולציה, פערי טכנולוגיה והיעדר סטנדרט אחיד להעברת מידע בין בנקים, חברות ביטוח ובתי השקעות. כלומר, למרות ההתקדמות, רוב המשתמשים עדיין נדרשים לעבוד במקביל עם כמה מערכות שונות כדי לקבל תמונה מלאה של הנכסים וההתחייבויות שלהם.