ב-15 לחודש מרץ, פרסמה הממונה על שוק ההון "עמדת ממונה" העוסקת בצו איסור הלבנת הון וחובת זיהוי. יש לציין כי חובת מניעת הלבנת הון וחובות של סוכני ביטוח וגופים מוסדיים בהכרות ובזיהוי הלקוח קיימים כבר זמן רב וזהו זמן טוב להדגיש שוב את החובות האלו.

סוכני ביטוח מחויבים בין היתר בדיווח בגין פעולות שנראות כפעולות "לא רגילות" פעולות אלו מחויבות בדיווח על ידי סוכן הביטוח ישירות לרשות להלבנת הון. מומלץ לעיין ברשימה הכוללת מספר רב של פעולות "שאינן פעולות רגילות".

הצו החדש מוסיף או מרחיב לגבי מוצרים נוספים שבהם חלה חובת הדיווח ותהליך הכר את הלקוח. "חוזה ביטוח חיים" - ההגדרה כוללת בתוכה הן חוזה בביטוח חיים שהוצא לפי קופת ביטוח שהמבוטח בה הוא עמית-עצמאי והן חוזה ביטוח שהוצא שלא על פי קופת ביטוח (פוליסת פרט)..

"חשבון" – מההגדרה המתייחסת לחשבון עמית עצמאי בקופת גמל, הוחרג חשבון בקופת גמל להשקעה המיועד להפקדות כספים לפי תקנות הביטוח הלאומי (חיסכון ארוך טווח לילד).

• חובות של 800 מיליון אירו והפסדי ענק: האם אינטר בדרך לפשיטת רגל?
• אינטר מזנקת ב-24% אחרי שהודיעה שתגייס 38 מיליון שקל
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

"קופת גמל" – ההגדרה עודכנה בהתאם לשינויים שחלו במהלך השנים בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה 2005 לצורך תחולת הצו, וכוללת את הקופות הבאות: קופת גמל, שהיא קופת גמל לתגמולים שאינה קופת ביטוח; קרן חדשה כללית; קופת גמל לחיסכון; קופת גמל להשקעה; או קרן השתלמות, והכל כהגדרתם בחוק הפיקוח על קופות גמל.

לגבי "קרן חדשה כללית" – הצו הוחל, לראשונה, גם על עמית-עצמאי בקרן פנסיה שהיא קרן חדשה כללית וזאת על מנת לקבוע משטר דומה של הוראות לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור על כל מכשירי החיסכון של הגופים המוסדיים. החלת הצו על קרן פנסיה חדשה כללית ולא על קרן פנסיה חדשה מקיפה, נובעת מכך שהיקף ההפרשה לקרן פנסיה מקיפה מוגבל עד לתקרת הפקדה חודשית של 20.5% מפעמיים שכר חודשי ממוצע לעמית וכל הפקדה מעבר לשיעור זה נעשית בדרך כלל לקרן פנסיה חדשה כללית.

כמו כן, ועל רקע תיקון 15 לחוק הפיקוח על קופות גמל אשר קבע אפשרות של הפקדה של כספים ל"קופת גמל להשקעה", הצו הוחל גם על מכשיר חיסכון זה. נקבע כי תחילתו של הצו שנה מיום פרסומו. עם זאת, על רקע קיומה של ביקורת בינלאומית בישראל בתחום המאבק בהלבנת הון ומימון טרור שתיערך על ידי ארגון ה-FATF (ר"ת Financial Action Task Force) בתחילת חודש מרץ 2018 והחשיבות הקיימת בכך שהצו יהיה בתוקף במועד הביקורת, מוצע לתקן את מועד התחילה של הצו ליום 15 במרץ 2018.

• נחיתת חירום באיירבוס היתה הסימן לתקלה מערכתית - הסכנה עדיין באוויר
• מהו הסיכון הגדול למשקיעים ב-2026 ואיך הוא יכול להיות דווקא הזדמנות בשבילכם?
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• המטוס מספר 1 של מדינת ישראל

יצוין כי הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון הודיעה כי לא יוטלו עיצומים כספיים בשל הפרות הצו שיתקיימו במהלך התקופה המתחילה ביום 15 במרץ 2018 ועד יום 18 במאי 2018. כמו כן, הצו יחול על חשבונות קיימים וחוזי ביטוח חיים שבתוקף ביום התחילה.