תעודת זהות בנקאית היא מסמך שנתי שהבנקים בישראל מחויבים להעמיד לרשות כל לקוח, ובו ריכוז מלא של פעילותו: יתרות, הלוואות ותנאיהן, ריביות בפועל, עמלות ששולמו וסיכום עלויות שנתי. המטרה הרגולטורית ברורה: לצמצם את פערי המידע בין הלקוח לבנק ולאפשר השוואה מושכלת
בין גופים. עם הצטרפות המסמך לרפורמת הבנקאות הפתוחה, הפך המידע הזה גם נייד יותר וניתן להעברה לגוף מתחרה לצורך קבלת הצעה. בפועל, שיעור הלקוחות שקוראים את המסמך נותר נמוך, וזו אחת הסיבות לכך שהתחרות על משקי הבית מתפתחת לאט. לקוח שבוחן את הנתונים יכול לגלות עלויות
מיותרות ולנהל משא ומתן, נושא שמעסיק את הפיקוח על הבנקים ואת דיוני התחרות בבנקים.
תעודת זהות בנקאית היא דו"ח שנתי מסכם של כל הפעילות הפיננסית, ונותן תמונת מצב של כל החובות, החסזכונות, העמלות וההשקעות שלכם בו. הוא יכול לעזור לכם להתמקח עם הבנק, לקבל תנאים טובים יותר אצל המתחרים וגם לקחת משכנתה. הנה כל מה שחשוב לדעת עליו
