כללי ברזל למשקיע הפרטי
עם זאת, התהליך באיבו ולרבים מהצרכנים העיתונות הכלכלית אינה בהירה דיה. נוצר מצב, לפיו קבלת החלטה שנוגעת לעתידנו הפיננסי מתקבלת על סמך כותרת זו או אחרת בלי להביא בחשבון שיקולים ושאלות רבות שהיו צריכות לעלות טרם קבלת ההחלטה. מבחינת ציבור "משקיעי הכורסא", המוקש המרכזי היא הפרספקטיבה בה נתפס הדיווח הכלכלי.
בעוד משקיע עסקי קונה חברה, הרי ש"משקיע כורסא" קונה מניות. ז"א, לגבי אותו דיווח כלכלי שמתפרסם בעיתונות הכלכלית, מערכת השיקולים והכלים הניתוחיים שמפעיל המשקיע העסקי, בבואו לבחון כדאיות השקעה, שונים מאלה שמפעיל "משקיע כורסא". מצב זה הופך עסקה שלכאורה נכונה עבור האחד, לטעות עבור האחר.
אם כך, כיצד ניתן לבצע החלטות מושכלות להתנהלות בשוק ההון? – מספר כללי אצבע למשקיע המתחיל:
• קבלו החלטה על קטיעת הפסד – השקעה מקצועית דורשת החלטה מראש על נקודות יציאה במקרה של הפסד. משקיע נבון יקבע, עוד בטרם ביצע את הרכישה, את הסכום שאותו הוא מוכן לסכן ויתמיד בסכום זה. • השקעה בכיוון המגמה – קניית מניה מתבצעת בהתאם למגמת המסחר של המניה ולא בהתאם למחירה. קרי, ניסיון לחזות מחיר 'תחתית' למניה הוא בלתי אפשרי ועל כן יש להצמד למגמה הכללית. קניה של המניה בעליה היא הדבר הנכון לעשות. • שמירת הקרן - השקעה במניות רווחיות לא תוביל להפסד, לפיכך ברגע שהמנייה מגיע לתשואות יש לממש חלק מהרווחים בזמן העלייה • שימוש באינפורמציה- המשקיע המקצועי לא יתפתה להשקעה על בסיס מידע ורכילות כלכלית. יש לבחון כל מידע בהתאם לאסטרטגיית ההשקעה עליה החלטתם. • פיזור השקעות – שוק ההון הינו שוק ספקולטיבי לכן על המשקיע לפזר את השקעותיו במגוון של מניות. • משמעת עצמית – נתחו את השווקים באופן אובייקטיבי ולא בהתאם למשאלות ליבכם. פסיכולוגיית משקיעים קובעת במידה רבה את התנהלות השוק. נטרלו רגשות שאינם רלוונטיים והיו ממושמעים, אל תתפתו ל'הזדמנויות' ובדקו כדאיות השקעה אך ורק על פי המדיניות אותה קבעתם לעצמכם.
*אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. החברה ו/או הכותבים מחזיקים ו/או עלולים להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל.
