מאיר אוזן: "הייעוץ הפנסיוני בבנקים יהיה שטחי ונכה"

"השירות של הבנקים בתחום הייעוץ הפנסיוני יהיה שירות חלקי ושטחי, מאחר שהבנקים מנועים מלתת ייעוץ בתחום הביטוח. ליועץ הביטוח בבנק אין את הזמן והכלים לבצע ייעוץ כפי שנדרש כיום. הלקוחות דורשים התייחסות לתמונה הכוללת של סך נכסיהם, כולל פוליסות מתקופות שונות שמחייבות התמחות מיוחדת. לכן אני חושש מייעוץ שטחי בבנקים, אשר לא ייתן מענה נכון לצרכי הלקוחות". כך אמר היום מאיר אוזן, יו"ר פורום מנהלי ההסדרים הפנסיוניים, מאיר אוזן, בוועידת עדיף.

אוזן אינו חושש מהתחרות עם הבנקים. "הבנקים לא יכולים לתת ייעוץ בתחום הביטוח ולכן הם יועצים נכים. כל עוד הם לא יהיו בתחום הביטוח הם לא מהווים גורם תחרותי. לבנקים אין את ההבנה שישנה למנהלי ההסדרים הפנסיוניים במורכבות המוצרים הפנסיונים המובהקים, כמו ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה, והם יידרשו לשנים רבות של למידה. זאת ועוד, יש לזכור כי לבנקים אסור לפנות במישרין או בעקיפין למעבידים או לארגוני עובדים לניהול ההסדר הפנסיוניים. לכן אני סבור כי בטווח הנראה לעין טריטוריה זו תמשיך להיות בשליטה בלעדית של מנהלי ההסדרים".

יועצי ההשקעות בבנקים משלימים כעת את הבחינות בתחום הייעוץ הפנסיוני. בחינות אלה, אשר מדירות שינה מעיניי יועצים רבים, גורמות להם למירמור כבד. גורמים בקרב יועצי ההשקעות בבנקים מוסרים כי, "חלק גדול מיועצי ההשקעות, המתקשים להשלים עם השינוי, מנסים להיכשל בבחינות אלה על מנת שלא יקבלו את ההסמכה בתור יועץ פנסיוני".