חברות הביטוח הפסידו 127 מיליון שקל במאי
ממשרד האוצר נמסר היום (א'), כי בחודש מאי 2006 חברות הביטוח בלטו בהישגם השלילי לעומת החודש המקביל.
בפוליסות משתתפות ברווחים הושגה תשואה נומינלית שלילית ברוטו בשיעור של 0.17%, לעומת החודש המקביל אשתקד בו הושגה תשואה ממוצעת נומינלית ברוטו בשיעור של 1.44%. דמי הניהול שהוחזרו בחודש מאי היו בשיעור משוקלל של 0.10%- לעומת 0.15% שנגבו בחודש המקביל אשתקד.
התשואה ברוטו שהושגה מתחילת השנה הינה 4.14%, לעומת 6.02% בתקופה המקבילה אשתקד. שיעור דמי הניהול שניגבה מתחילת השנה הינו 0.64% לעומת 1.08% בתקופה המקבילה, אשתקד.
סך נכסי ההשקעה בסוף חודש מאי עמד על כ-76 מיליארד שקל, לעומת 63 מיליארד שקל בסוף חודש מאי אשתקד. נכסי חברות הביטוח המשתתפות ברווחים הניבו בחודש מאי הפסדי השקעות ברוטו בסך של כ-127 מיליון שקל לעומת החודש המקביל אשתקד בו הניבו רווחים בסך של כ-790 מיליון שקל.
סך רווחי ההשקעות המצטברים מתחילת השנה הסתכמו ב-2,926 מיליוני שקל, אשתקד בתקופה המקבילה, הסתכמו רווחי ההשקעות ב-3,508 מיליוני שקל.
דמי הניהול שהוחזרו למבוטחים בגין רווחי ההשקעה בחודש מאי 2006 הסתכמו בסך של 77 מיליון שקל, בחודש המקביל אשתקד נגבו דמי ניהול שהסתכמו בסך של 94 מליון שקל. סך דמי הניהול המצטברים מתחילת השנה הסתכמו ב-452 מיליוני שקל, וזאת בהשוואה ל-628 מיליוני שקל בתקופה המקבילה אשתקד. חברת הפניקס השיגה את התשואה המצטברת הגבוהה ביותר לשנת 2006 בשיעור של 4.96%. חברת מנורה השיגה את התשואה הגבוהה ביותר בחודש מאי 2006 בשיעור של 0.18%, ובהתאם לכך החזירה את דמי הניהול הנמוכים ביותר בשיעור של 0.06%-. חברת איילון השיגה את התשואה הנמוכה ביותר בחודש מאי 2006, תשואה שלילית בשיעור של 1.12%-, לפיכך גם החזירה את דמי הניהול בשיעור הגבוה ביותר 0.26%-.
ניתוח ההשקעה במגזר המנייתי שיעור ההשקעה הגבוה ביותר הינו בחברת הכשרת הישוב - 38.5%. שיעור ההשקעה בחברות מגדל, המגן והפניקס הינו מעל הממוצע ונע בסביבות 34%-36%. שיעור ההשקעה של חברת כלל קרוב לממוצע ועומד על כ-31%. שיעור ההשקעה של חברת מנורה וחברת אליהו הינו נמוך בסביבות 27%-29%. שיעור ההשקעה של חברת איילון הינו הנמוך ביותר בשיעור של 25.8% בלבד, לעומת ממוצע של 32.7%.
תעודות סל ותעודות פקדון
אחד מאפיקי ההשקעה שהתפתחו בשנים האחרונות הינן תעודות סל ותעודות פיקדון. חברות הביטוח משקיעות כ-2.7 מיליארד שקל המהווים 3.5% מסך נכסי ההשקעה שלהם בפוליסות משתתפות בנכסים. מתוך סכום של 2.7 מיליארד שקל, 92% הינן בתעודות סל שמחקות מניות בחו"ל ונרכשו בחו"ל, 4% הינן בתעודות סל שמחקות מדדי מניות בחו"ל אך נרכשו בארץ, רק מעט מעל 2% הינן השקעות בארץ המחקות מדדי מניות בארץ, ההשקעה בשאר תעודות הסל (שאינן מחקות מדדי מניות) ותעודות פיקדון נמוכה מ-2%.
מגדל וחברת הבת שלה המגן משקיעות ביחד כ-1.7 מיליארד שקל בתעודות סל המחקות מניות, שיעור השקעה של 62% מסך ההשקעה של כל חברות הביטוח, כמעט כל ההשקעה בגין סלי השקעה המחקים מדדי מניות בחו"ל. כלל משקיעה מעל 700 מליון שקל בתעודות סל המחקות מניות, שיעור השקעה של 27% מסך ההשקעה של כל חברות הביטוח.
שאר החברות משקיעות סכומים ששיעורם המצטבר מסתכם בכ-11% בלבד. חברת הכשרת הישוב משקיעה כמעט 12% מנכסיה בתעודות סל המחקות מניות, שיעור השקעה הגבוה ביותר מכל חברות הביטוח, כשני שליש מההשקעה בחו"ל ושליש מההשקעה בארץ.
