יועצי השקעות

יועץ השקעות הוא בעל מקצוע מורשה המסייע ללקוחות לבנות תיק השקעות התואם את צרכיהם, את אופק ההשקעה ואת רמת הסיכון שהם מוכנים לשאת. בישראל מדובר בעיסוק מפוקח, המחייב רישיון והכשרה.

בניגוד למשווק השקעות, הקשור לרוב לגוף פיננסי מסוים, יועץ ההשקעות אמור לפעול לטובת הלקוח באובייקטיביות. תפקידו כולל היכרות עם מצבו הפיננסי של הלקoח, המלצה על הרכב נכסים מתאים והתאמת התיק לשינויים בשוק ההון ובחיי הלקוח.

הייעוץ רלוונטי במיוחד עבור מי שאין לו הזמן או הידע לנהל את השקעותיו לבד. יועץ טוב מסייע להימנע מטעויות נפוצות כמו היסחפות אחר מגמות, ריכוז יתר בנכס בודד או קבלת החלטות רגשיות. בין אם מדובר בחיסכון לפנסיה או בתיק פרטי, ייעוץ מקצועי עשוי לשפר את ההתאמה בין ההשקעות למטרות האישיות.