הבנות בדלק נדל"ן: תשובה יעמיד סכום של 63 מ' שקל לאג"חים - המניה מזנקת 33%
נציגויות מחזיקי אגרות החוב של דלק נדלן (סדרות ד, ה' ו-כ"ה) ובעלות השליטה בחברה, חתמו הלילה על הסכם הבנות לפיו יעמיד תשובה לטובת כלל מחזיקי אגרות החוב של החברה סכום כולל של 63 מיליון שקל. 13 מיליון בצורה של פיצוי ריבית ועוד 50 מיליון בצרוה של הצעת רכש פוטנציאלית.
ההסכמות בין הצדדים נועדו לדחות את תשלום הקרן לאג"ח כ"ה הקצרה ולאפשר את מיצוי המשא ומתן בחודשים הקרובים לכניסתה של קרן CIM כמשקיעה בחברה, והגעה למתווה כולל מוסכם בין החברה ומחזיקי אגרות החוב שלה.
על פי ההבנות, ובכפוף לתנאים המפורטים בהסכם, מחזיקי אג"ח כ"ה של החברה ידחו את תשלום הקרן שמועד פירעונו חל ביום 3.9.2011 ליום 31.1.2012, וזאת בתמורה לפיצוי כספי חד פעמי בשיעור של 13 מיליון ש"ח, אשר ישולם להם על ידי החברה ביום 15.2.2012, באמצעות הלוואה נחותה שיעמיד תשובה לחברה בסכום זהה.
בנוסף, ובכפוף לקיומם של התנאים המפורטים בהסכם בין הצדדים, יבצעו בעלות השליטה בחברה ביום 31.7.2012, הצעת רכש לכלל סדרות האג"ח של החברה בסכום כולל של 50 מיליון שקל לפי ערך הפארי של כל סדרה.
סכום ההתחייבות לביצוע הצעת הרכש יתחלק בין הסדרות: סדרה ה' (הסדרה הארוכה) 32,400,000 שקל, סדרה כ"ה (סדרה קצרה) - 14,000,000 שקל, סדרה ד (סדרה קצרה) 3,600,000 שקל. ההתחייבות לתשלום הפיצוי בריבית לסדרה כ"ה, ולביצוע הצעת הרכש לכלל הסדרות שבמחזור (ד, ה, כ"ה), תיכנס לתוקפה בין השאר, כפוף לכך שבמהלך תקופת הדחייה (עד ליום 31.1.2012) לא יושג מתווה מוסכם עם כלל מחזיקי אגרות החוב של החברה.
את הדיונים והמשא ומתן מול שלוש נציגויות אגרות החוב של החברה הוביל עידן וולס, יד ימינו של תשובה. עוה"ד עופר צור ממשרד גורניצקי ייצג בדיונים את בעל השליטה. את אגרות החוב הקצרות (סדרה כ"ה) ייצגו בדיונים אדוארד קלר ועוה"ד גיא גיסין וזאב שרף; עופר גזית, ועו"ד גידי קירש (סדרה ד), ויוני שר, שמואל אשל ועוה"ד אלון בנימיני ורענן קליר (סדרה ה').
נזכיר כי ב-12 בספטמבר דיווחה החברה כי תבחן מחדש את מתווה העסקה עם עם קרן CIM על הארכת הדיונים ביניהם לתקופה של 30 יום, זאת במטרה לבחון מתווה חדש לביצוע העסקה. לפי CIM לא ניתן היה להמשיך את הדיונים לביצוע העסקה תחת התנאים של מזכר ההבנות וכי יש לנסות ולבחון מתווים חדשים לביצוע העסקה.לפי המתווה המקורי הודיעה החברה כי יצחק תשובה, בעל השליטה בחברה, חתם על מזכר הבנות עם קרן CIM על פיו תקבל החברה כ-600 מיליון שקל אשר יוזרמו לטובתה. בנוסף, תשובה הסכים לוותר לטובת הקרן על סכום של 120 מיליון שקל באג"ח ובפקדונות.
- 7.יעקב 26/09/2011 16:07הגב לתגובה זותשובה וחבר יועציו צריכים לדעת שלא יקבלו הלוואות מקופות הגמל וקרנות הגמל באף חברה הנמצאת בשליטתו של תשובה עד לפרעון מלא של האגחים בדלק נדלן. הבריחה מפרעון החובות במאות מליוני שקלים חייבת להיות אות קיין על מצחו של כל בעל שליטה שפורע חובו רק בחברות מרויחות, וההפסדים שיפלו על קופות הפנסיה שלנו ושל ילדינו.
- 6.קנה. מכריז. מכר. תענוג (ל"ת)חי במינוס 26/09/2011 14:34הגב לתגובה זו
- 5.משה 26/09/2011 11:24הגב לתגובה זוערך הפארי של סדרה ד הוא כ-122. מחיר הקניה הנוכחי הוא סביב ה-45 אג' . אם אכן מובטח תשלום ערך הפארי אז יש כאן רווח של כ-200 אחוז. למה אף אחד לא קונה את האג" ח? מה אני מפספס פה?
- יאיר 26/09/2011 13:00הגב לתגובה זוכי הוא התחייב רק בסכום של 50 מילון ש" ח בעוד שהאג" חים הם על הרבה יותר(יותר ממיליארד) ולכן שאלתי היא איך יתבצע הרכש ? הרי יש הרבה יותר אגחים
- קליין 26/09/2011 12:05הגב לתגובה זוכי אף אחד לא מאמין לו
- 4.צעד חשוב מאוד לחברה. המניה בדרך לתיקון ! (ל"ת)משקיע 26/09/2011 10:24הגב לתגובה זו
- 3.מצויין! (ל"ת)אלי 26/09/2011 10:23הגב לתגובה זו
- 2.מה עם הריבית שלא חולקה למשקיעים ? (ל"ת)למבינים בלבד 26/09/2011 10:00הגב לתגובה זו
- 1.r 26/09/2011 09:50הגב לתגובה זונציגות ומוסדיים פראיירים, תענישו את תשובה וזהו. משתיק אותכם בעזרת פירורים.
מותגי השנה - 2025מסכמים שנה: 6 המותגים שנסקו ב-2025
שישה מותגים, שישה תחומי פעילות, ומכנה משותף אחד: 2025 הייתה השנה שבה מי שהצליח לחבר בין מוצר נכון, קמפיינים מדוייקים ולבסס קשר עם הצרכנים, השיג הרבה יותר משורת הרווח - מי המותגים שהובילו השנה ומה האתגרים שעומדים להם בדרך?
דירוג כבכל שנה, יש מותגים שהשנה האירה להם פנים ושמה אותם במקום אחר לגמרי מנקודת הפתיחה. זה יכול להיות גורל הנסיבות וזה בפעמים אחרות תלוי יוזמה ותעוזה של המותגים עצמם. חלק עשו פריצת דרך של ממש וחלק פשוט בלטו יותר מהאחרים, בזכות רצף של מהלכים שיצרו עקביות ושיח ציבורי חיובי לאורך השנה.
זה לא תמיד מתבטא בתוצאות הכספיות, "מותג השנה" זה מכלול של פעולות שהארגון עשה שהצליחו למקם אותו בתודעה הצרכנית. מפעילויות שיווק, מהלכי קד"מ מדויקים וגם ובעיקר החלטות אסטרטגיות שהקפיצו את המותג
השנה היו עשרות מותגים שניסו לתפוס מקום מרכזי, אבל בסופו של דבר צריכים להכתיר מנצחים. ורק שישה מהם - כל אחד מתחום אחר - הצליחו להתברג בקטגוריית "מותגי-העל" מבחינתנו ב-2025.
אלו השישה ששיחקו בליגה של הגדולים:
לאומי
השנה שבה הבנק עבר את רף מאה מיליארד השקלים והפך למותג הדומיננטי בשוק הבנקאות.
2025 הייתה בראש ובראשונה השנה של בנק לאומי. הבנק נהיה לחברה הציבורית הגדולה בישראל וחצה לראשונה שווי שוק של 100 מיליארד שקל. התוצאות שלו בתשעת החודשים הראשונים של מציגות רווח של 7.7 מיליארד שקל ותשואה על ההון של 17%, נתון גבוה גם בהשוואה בינלאומית. בנוסף, חילק לאומי דיבידנד רבעוני של 2 מיליארד שקל, הגבוה שנרשם אי פעם בבנק בישראל.
- "נראה שיפור בדירוג האשראי ב-2026": הנתונים שמפתיעים את השווקים
- חברות הביטוח עוקפות את הבנקים בדירוג האשראי - האם זה שינוי תפיסתי?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אלא שמעבר למספרים, המותג לאומי עצמו גם הוא המריא. המנכ"ל חנן פרידמן והסמנכ"לית מיטל שירן הראל בנו אסטרטגיית שיווק רחבה שהציבה את הבנק בנקודת פתיחה ברורה מול המתחרים. גל תורן הפך לדמות כמעט משפחתית בפרסומות, עומר אדם העביר את המסרים, ולאומי היה פשוט בכל מקום. הבנק גם הציב את השירות בקדמת הבמה, בפרט מול מזרחי טפחות, עם פתיחת מוקדים 24 שעות ביממה וחשיפת הטלפונים הישירים של מנהלי הסניפים.
מילואימניקים. קרדיט: Xבנק ישראל מסביר שחוק הגיוס הוא חוק השתמטות
בנק ישראל מתייחס לחוק הגיוס. הדברים ברורים וידועים, אבל הבנק נותן לזה תוקף, שם מספרים ומסביר בלשון פשוטה שזה "חוק השתמטות" ולא חוק גיוס. גיוס חרדים יוריד את העלויות למשק. בבנק מסבירים כי העלות הכלכלית המשקית של חודש גיוס של איש מילואים (בן כ-30) הנה כ-38 אלף שקל. הרחבת הגיוס של גברים חרדים באופן משמעותי יכולה להפחית במידה רבה את הנטל הכלכלי המשקי והאישי הנובע מהשימוש הנרחב של הצבא באנשי מילואים.
על פי בנק ישראל, הגדלת מחזורי הגיוס השנתיים בכ-7,500 גברים חרדים, למשל, (שתתבטא בהוספת כ-20,000 חיילי חובה לאחר הבשלת התהליך), אשר תאפשר חיסכון ניכר בהיקף המילואים, תקטין את העלות המשקית השנתית בלפחות 9 מיליארדי ש"ח (0.4 אחוז תוצר). זה מאוד משמעותי, וצריך לזכור שפוטנציאל הגיוס הרבה יותר גדול.
"הצעת החוק שתכליתה להסדיר את נושא גיוסם של צעירים חרדים לצה"ל לוקה בחסר", מדגישה הנהלת בנק ישראל, "יעדי הגיוס שהיא קובעת נמוכים והתמריצים הכלכליים לגיוס שכלולים בה הם בעלי אפקטיביות נמוכה. חשוב לתקן את נוסח החוק באופן שיענה על צרכי הצבא ולשם כך יקבע תמריצים חיוביים ושליליים אפקטיביים.
"סוגיית גיוס הציבור החרדי מלווה את החברה הישראלית מזה עשורים רבים. במהלך עשורים אלה משקלה של החברה החרדית גדל מאוד, מאחוזים בודדים ליותר מעשרה אחוזים היום, ועל בסיס התפלגות האוכלוסייה בגילים 15-0 הוא צפוי לשלש את עצמו בעשורים הבאים. לאור העליה החדה בהיקף הנדרש של שירות במילואים מאז ה-7 באוקטובר 2023, הפכה סוגיית גיוס הגברים החרדים לנושא ביטחוני עם השלכות מקרו-כלכליות משמעותיות. על כן, אנו מוצאים לנכון להביא את התייחסותנו לסוגיה בעת הזאת.
- הרוויח במילואים מעל 40 אלף שקל בחודש והוא פושט רגל; האם תגמולי המילואים יעברו לנושים?
- סמוטריץ' מבטיח - אבל לא בטוח שיכול לקיים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
"על פי אומדנים שגובשו בבנק ישראל, העלות הכלכלית המשקית המהוונת הנובעת מחודש גיוס של איש מילואים (בן כ-30) הינה כאמור כ-38 אלף ש"ח. 80% מסכום זה מבטאים את העלות הישירה והמיידית מאובדן התפוקה בעת שירות המילואים והיתרה את הפגיעה העתידית בגידול הפריון כתוצאה מהפסד ניסיון ו/או קידום בעבודה.
