משרד האוצר: לאומי ופועלים יוכלו לספק ייעוץ פנסיוני לשכירים החל מה-1 באפריל
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון, ידין ענתבי, החליט להקדים את מועד כניסתם של בנק לאומי ובנק הפועלים לייעוץ פנסיוני לשכירים, כך שהם יוכלו לספק שירותי ייעוץ גם לשכירים החל מה-1 באפריל 2009.
רכישות או ביצוע פעולות אחרות במוצר פנסיוני (קופת גמל, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים) הינן החלטות מורכבות הדורשות קבלת ייעוץ פנסיוני לפני קבלת ההחלטה. על מנת להרחיב את היקף הייעוץ הפנסיוני ולהעלות את איכותו, חוקק בסוף שנת 2005 חוק הייעוץ הפנסיוני, אשר מטרתו לבסס תשתית ייעוץ פנסיוני בישראל.
כזכור, כל הבנקים הקטנים קיבלו במהלך 2007 ו- 2008 רישיונות יעוץ פנסיוני מלאים, והם מספקים ייעוץ פנסיוני גם לעובדים שכירים, וגם לעובדים עצמאים. הבנקים הגדולים קיבלו רישיון לייעוץ פנסיוני לעצמאים ולתושבי הפריפריה, אך כניסתם לתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים נדחתה לחודש אוגוסט 2010, כדי למנוע היווצרות שוק ייעוץ פנסיוני ריכוזי.
"בעקבות הנתונים שהתקבלו לגבי היקף הייעוץ הפנסיוני שניתן עד עתה על ידי הבנקים הקטנים, ועל רקע הצורך בתגבור היקף הייעוץ הפנסיוני בעקבות המשבר הפיננסי בשווקים, עולה הצורך להגביר את זמינות הייעוץ הפנסיוני לציבור השכירים במדינה, הן באמצעות הבנקים הגדולים (בנק לאומי ובנק הפועלים), והן באמצעות הבנקים הבינוניים והקטנים", אומרים במשרד האוצר.
יצוין כי מרבית הבנקים, למעט בנק אגוד ובנק מזרחי-טפחות, קיבלו רישיון לעסוק בייעוץ פנסיוני במהלך שנת 2008, כאשר בנק לאומי קיבל רישיון לתת ייעוץ פנסיוני לעצמאים ולשכירים בפריפריה רק בשלהי השנה ובנק הפועלים קיבל רישיון לתת ייעוץ פנסיוני לעצמאים ולשכירים בפריפריה בתחילת שנת 2009.
בשנה זו, העניקו הבנקים ייעוץ פנסיוני לכ-44,500 לקוחות עם חיסכון פנסיוני כולל בהיקף של כ-5.6 מיליארד שקל. כמו כן, מצביעים הנתונים על מגמה של העברת חסכונות למסלולי חיסכון סולידיים, כך שכ- 45% מהנכסים הפנסיוניים של הלקוחות שקיבלו ייעוץ ברבעון הרביעי, הופנו למסלולים סולידיים.
חנה פרי זן, משנה למנכ"ל בנק הפועלים, ממונה על החטיבה לנכסי לקוחות, אומרת: "משרד האוצר נקט בצעד המתבקש. הניסיון הקצר של הבנקים בתחום הייעוץ הפנסיוני מלמד, כי יש חשיבות רבה מאוד לפעילותם בתחום זה - חשיבות שהתחדדה מאוד בעקבות המשבר הפיננסי העולמי, שהשפיע על החיסכון הפנסיוני בעולם ובארץ והעורר התעניינות רבה בקרב הציבור בהרכב ובמהות החיסכון הפנסיוני והשתלבותו בתכנון הפיננסי לחיים."
