בפריזמה מעריכים:"לטווח ארוך דיסקונט לא יוכל לתת משכנתאות במחירים הנוכחיים"

מאיר סלייטר מפריזמה מגיב על דוחות בנק מזרחי-טפחות שפורסמו אתמול, "הדוחות של מזרחי קצת חלשים מהצפי אבל למרות זאת הדו"ח חיובי", לגבי הסיכון אליו חשוף הבנק מוסר סלייטר, "לבנק ישנה חשיפה שולית לשוק המשכנתאות האמריקאי של פחות מ-1%"

"התחזית שלנו לגבי רווח הבנק עמדה על כ-193 מיליון שקל והיא רחוקה רק במעט מהרווח המדווח של 184 מיליון דולר". לדעת סלייטר, "הסטייה הקלה מהתחזית נובעת משיעור המס הנמוך אותו חזינו, שעמד על כ-25%, לעומת שיעור מס בפועל של 28%".

בשורה התחתונה לדברי סלייטר נראה, כי "הדוחות מצביעים על תשואה להון של 14.5%, הגבוהה מהרבעון הקודם ומכאן אני גוזר מחיר יעד לנייר של 34 שקל". מחיר המצביע על פרמיה של כ-18% למנייה.

בהתייחסו למאבק השורר בשוק המשכנתאות משיב האנליסט, כי "לטווח ארוך דיסקונט לא יוכל לתת משכנתאות במחירים הנוכחיים ולכן בעתיד הקרוב מזרחי-טפחות יחזור לנתח השוק הקודם שלו בשוק המשכנתאות".