בנק לאומי והראל (הראל השקעות ), הודיעו היום, כי השלימו את המהלך להעברת קופות הגמל "עצמה", "תעוז" "ק.מ.פ מסלולים" ו"רימון", לידי הראל. סך התמורה שתקבל קבוצת לאומי מסתכם בכ-575 מיליון שקל, ורווח ההון בגין העסקה יסתכם בכ-350 מיליון שקל וייכלל בדו"חות לאומי לרביע הרביעי של 2006.

לפני כחודש השלימו לאומי והראל גם את העסקה למכירת "לאומי פיא" תמורת סך של 579 מיליון, עסקה שהניבה ללאומי רווח הון של 336 מיליון שקל, אשר ייכלל אף הוא בדו"חות הכספיים של הבנק לרביע הרביעי של 2006.

יאיר המבורגר, יו"ר ומנכ"ל קבוצת הראל, מסר כי הוא מקדם בברכה את עמיתי קופות הגמל, שהעיקריות שבהן הינן עצמה ותעוז, שהצטרפו למסגרת הגדולה מאוד של משפחת לקוחות קבוצת הביטוח והפיננסים הראל. המבורגר הוסיף כי עם העברת הניהול לקבוצת הראל, יזכו עמיתי קופות הגמל להנות מניהול הקופות בידי גוף בעל איתנות פיננסית, אשר לו מוניטין ונסיון של מעל ל- 70 שנה.

הראל גמל, חברה בת בבעלות מלאה של קבוצת הראל, אשר תנהל את קופות הגמל, תהנה מהגב הכלכלי החזק ומהידע והנסיון רב השנים של הקבוצה. יש לציין כי ב-11 החודשים הראשונים של שנת 2006 השיגה קבוצת הראל את התשואות הגבוהות ביותר למבוטחיה בפוליסות משתתפות ברווחים ולעמיתי קרן הפנסיה של הראל, וזאת בהשוואה לכל חברות הביטוח וקרנות הפנסיה הגדולות האחרות.

יו"ר קבוצת לאומי, מר איתן רף, אמר בטקס החתימה להשלמת העסקה, כי לחברות הביטוח ולבנקים יש אינטרס זהה בכניסת הבנקים הגדולים למתן ייעוץ פנסיוני לכלל הלקוחות. "כניסת הבנקים הגדולים למתן ייעוץ פנסיוני לכל הלקוחות היא גם האינטרס של חברות הביטוח, כי רק הם יכולים להוביל מהלך חינוכי כל-כך גדול ומשמעותי. אסור לתת לגורמים אינטרסנטיים לטרפד את המהפכה הזו שתביא בשורה לכל בית בישראל", אמר רף.

מנכ"ל לאומי, גליה מאור, אמרה בטקס, כי היא שמחה להעביר את קופות הגמל לידיים הנאמנות של קבוצת הראל וכי אין לה ספק שהראל תדע לשרת נאמנה את הלקוחות. מאור ציינה, כי השלמת העסקה עם הראל היא אחד השלבים הסופיים בהיערכות הכוללת של לאומי לקראת קבלת רישיון ותחילת מתן השירות של ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ללקוחותיו, וזאת למרות אי הוודאות שנוצרה בנושא לאחרונה. "לאומי השקיע רבות כדי לעמוד בחקיקת בכר ונערך למתן ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי לכלל הלקוחות. אני מצפה שממשלת ישראל תפעל ברוח החוק ותכבד את העיקרון החשוב של רציפות שלטונית", אמרה מאור.

במסגרת היערכות קבוצת לאומי לכניסה לתחום הייעוץ הפנסיוני, השלים עד כה הבנק את מכירת החברות הבנות, "פסגות אופק" ו"לאומי פיא", ועתה את מכירת חלק מקופות הגמל להראל. בזמן הקרוב צפוי לאומי להשלים גם את מכירת החלק השני של קופות הגמל לידי "מרקסטון" ואת מכירת קה"ל (ביחד עם דיסקונט) לקבוצת מגדל.

כחלק מההיערכות לכניסה לתחום הפנסיה, השלים לאומי במהלך 2006 עסקאות למכירת חברות קרנות נאמנות וקופות גמל בסך של 2.42 מיליון שקל. בשנה זו מכר לאומי גם את אחזקותיו באפריקה ישראל ו-10% ממניות מגדל, בסכום כולל של 1.78 מיליון שקל. עסקאות מכירה אלה הניבו בסה"כ לבנק רווחי הון בסך של כשני מיליארד שקל (לא כולל, כאמור, את רווחי ההון של עסקת קופות הגמל עם מרקסטון ועסקת קה"ל עם מגדל, שלא הושלמו עדיין ורווחיהן ייכללו בדו"חות שנת 2007).