גלי ההדף של FTX: המניה של "בנק הקריפטו" נחתכת ב-40%, ג'נסיס מפטרת 30% מהעובדים

בוול סטריט אין חברות שקשורות למטבעות הקריפטו או לביטקוין אך יש חברה אחת שעבור רבים מסמלת בדיוק את העולם הזה - בנק סילברגייט  SILVERGATE CAPITAL CORPORATION CL A . הבנק כיכב ביחד עם הביטקוין ויתר המטבעות בזמן הקורונה ועד נובמבר 2021 - המניה הגיעה ממחיר של כ-15 דולר לפני הקורונה לשיא של 240 דולר למניה בסוף אותו חודש נובמבר. כידוע לכולנו, מאז סוף 2021, שוק הקריפטו חטף מכות קשות, למשל גניבות של כספים, פריצות לאתרים/גופים חשובים וקריסות של חברות משמעותיות וגדולות בתעשייה. הקריסה הגדולה ביותר עד כה הייתה הקריסה של FTX לפני כחודשיים ונראה כי גלי ההדף מהמקרה עדיין לא נגמרו.

הקשר של סילברגייט לקריפטו הוא שהבנק איפשר ללקוחותיו להפקיד אצלו כספים שמקורם בקריפטו ללא בעיה גדולה, זאת בנוסף להלוואת שחילק, המגובות במטבעות דיגיטליים. FTX הייתה לקוח משמעותי של סילברגייט, היא הפקידה בו כסף בסכום של מעל למיליארד דולר, כשבסך הכל כ-90% מההפקדות בבנק היו מכספים הקשורים בדרך כזו או אחרת לעולם הקריפטו. למרות הצניחה במחיר של כל המטבעות וכל האירועים האחרים שקרו השנה, המצב של הבנק לא היה טוב אך הוא המשיך לתפקד, היום מתברר שהקריסה של FTX הייתה הקשה והכואבת ביותר. לפי הנתונים מקדמיים לדוחות של הבנק, הקריסה של הבורסה של סם בנקמן פריד הובילה למשיכות בסך של 8.1 מיליארד דולר מהבנק, בנוסף לכך שברבעון האחרון של 2022 כמות ההפקדות צנחה ב-68%  לעומת הרבעון המקביל כשהגיעה לסך של 3.8 מיליארד דולר. 

מאז סוף נובמבר המניה של הבנק איבדה 95% מערכה ושווי השוק עומד כעת על כ-400 מיליון דולר, זאת בזמן שהבנק מחזיק, נכון לסוף חודש דצמבר, 4.6 מיליארד דולר במזומנים ושווה מזומנים. היום המניה רושמת ירידה של 40% בעקבות ההודעה של החברה, אל מתחת למחיר ההנפקה של 13 דולר. בנוסף לכמות המשיכות העצומה, הבנק הודיע כי יפטר 40% מעובדיו בכדי לעמוד בתקופה הקשה בה הוא נמצא. הבנק עוד אמר כי 150 מיליון דולר מההפקדות שנמצאות אצלו שייכות ללקוחות שהגישו בקשה לפשיטת רגל. 

בכדי לעמוד במשיכות הגדולות ברבעון האחרון, הבנק נאלץ לספק נזילות גדולה מאוד והוא נאלץ למכור מכשירי חוב שהחזיק בשווי של 5.2 מיליארד דולר, מה שייצר לו הפסד של 718 מיליון דולר. עוד בחודש אוקטובר (לפני הקריסה של FTX) בוולס פרגו הורידו את הדירוג של החברה ואמרו כי: "אי יציבות תמשיך לדחוף את התנודתיות בדוחות החברה, מה שימשיך להשפיע על התמחור של המניה"

• חוזר לתחיה? האת'ר זינק ב-45% בשבוע אחד ומוביל את הזינוקים באלטקוינים
• איטורו בשווי של 7 מיליארד דולר אחרי זינוק של 40%

לא היחיד שנפגע מדווח כעת על כך שגם חברת הלוואות הקריפטו, ג'נסיס, מפטרת 30% מעובדיה. החברה הודיעה כבר לפני חודשיים שתקפיא משיכה של המטבעות של לקוחותיה, עקב הקריסה של FTX. החברה של בנקמן פריד ככל הנראה חייבת לג'נסיס 900 מיליון דולר, כשאתמול המנכ"ל הודה בפני הלקוחות כי דרוש עוד זמן עד שיוכלו להשיג את הנזילות הנדרשת. "למרות שאנחנו ממשיכים לזוז במהירות המרבית האפשרית, זה תהליך מורכב שידרוש עוד זמן" אמר מנכ"ל הבנק על פתרון בעיית הנזילות.

גם COINBASE GLOBAL  נופלת היום בעקבות כל החדשות הנוראיות ומאז ההנפקה היא איבדה יותר מ-92% משוויה. הביטקוין נותר יציב למרות הכל על מחיר של 16,800 דולר, האיתריום יציב גם הוא על 1,250 דולר, שווי שוק הקריפטו עומד על 820 מיליארד דולר.