אלטשולר שחם משיקה קרן נאמנות שתשקיעה ב"ירוקים"
אלטשולר שחם הודיעה היום על השקת קרן נאמנות ייחודית: הקרן הירוקה. לדברי החברה, קרן הנאמנות הירוקה הינה קרן הנאמנות הראשונה והיחידה מסוגה בישראל ובמזרח התיכון שבחרה להשיא תשואה למשקיעים באמצעות השקעה בחברות המובילות בעולם בתחומי סביבה וחברה.
הקרן הירוקה של אלטשולר שחם תשקיע בחברות העוסקות בטכנולוגיות סביבתיות ביניהן: אנרגיה מתחדשת (סולרית, רוח, תאי מימן ותאי דלק), יצרניות של חלופות ביולוגיות לכימיקלים מזהמים, חברות המפתחות טכנולוגית ידע פתוחות ועוד. הקרן תסווג כקרן חו"ל.
סגנון השקעה זה מוכר בעוולם בשם SRI (Social Responsible Investment) ונאמד בכ-40 מיליארד דולר המושקעים בארה"ב ובאירופה, כך מוסרים בחברת ההשקעות. מנהלת הקרן הירוקה, חן אלטשולר, מסרה: "אנו גאים להיות הראשונים בישראל המצטרפים למדינות המובילות בעולם, אשר הבינו כי חברות המקדמות טכנולוגיות סביבתיות והמשלבות בהצלחה ערכים עם תוצאות עסקיות יהיו החברות המובילות של המחר".
"לאורך 15 שנות פעילותינו הקדשנו מאמץ רב לניהול מקצועי ואמין של כספי לקוחותינו תוך השגת תשואות מרשימות לאורך השנים. אנו משוכנעים כי ניסיוננו והבנתנו הפיננסית בשילוב עם מומחים מתחום הטכנולוגיות הסביבתיות, המייעצים לקרן, יניבו תשואות מרשימות ויאפשרו למשקיעים אפיק השקעה מבטיח, המקדם עולם טוב יותר" מוסיפה אלטשולר.
אלטשולר שחם מנוהלת על ידי גלעד אלטשולר וקלמן שחם. גלעד אלטשולר הינו בעל ניסיון של כ-15 שנים בשוק ההון ומתמחה בתחום האופציות, המניות והאג"ח. קלמן שחם הינו בעל ניסיון של למעלה מ-30 שנים בשוק ההון במהלכן ניהל את מחלקת ניירות הערך בבנק לאומי בירושלים ובאילנות בטוחה ירושלים ורחובות.
בנוסף, חברת הבת - אלטשולר שחם ניהול קרנות נאמנות מנהלת שלוש קרנות נאמנות בהתמחויות שונות. קרן "תשואות סופה" הינה קרן מנייתית גמישה ומפוזרת. קרן "תשואות חן" משקיעה לפחות מחצית מנכסיה באגרות חוב מסוגים שונים וקרן "תשואות שקלים", הינה קרן שיקלית המשקיעה לפחות 75% מנכסיה באגרות חוב בלתי צמודות, מק"מ או פקדונות שקליים.
ירושה (דאלי)העברת ירושה ישירות לנכדים - המגמה החדשה בישראל
היתרונות והחסרונות בהעברת כספים ונכסים ישירות לנכדים
בעשור האחרון חל שינוי משמעותי, אפילו מהפך באופן שבו משפחות ישראליות מתכננות את העברת הרכוש לדורות הבאים. אם בעבר הנורמה הייתה העברה אוטומטית מהורים לילדים, כיום עולה מגמה של "דילוג דורי" - העברת נכסים ישירות מסבים וסבתות לנכדים. התופעה, שגדלה בקצב מואץ, משקפת שינויים כלכליים וחברתיים עמוקים בחברה הישראלית ומעוררת שאלות משפטיות, כלכליות ומשפחתיות מורכבות.
המסגרת החוקית: מה מותר ואיך עושים זאת נכון
חוק הירושה הישראלי מעניק חופש רחב בעריכת צוואות. בהיעדר צוואה, החוק קובע חלוקה אוטומטית בין היורשים החוקיים - בן הזוג והילדים. אולם כל אדם רשאי לערוך צוואה ולקבוע חלוקה שונה לחלוטין, כולל העברת כל הרכוש לנכדים תוך דילוג על הילדים.
כתבה קשורה: המס שלא מדברים עליו - האם מס ירושה יחזור?
ישנן ארבע דרכים חוקיות לעריכת צוואה בישראל: צוואה בפני עדים (הנפוצה ביותר), צוואה בכתב יד, צוואה בעל פה במצבי סכנה, וצוואה בפני רשות. כל אחת מהדרכים דורשת עמידה בתנאים פורמליים מחמירים. צוואה שלא נערכה כדין עלולה להיפסל, מה שיוביל לחלוקה לפי החוק ולא לפי רצון המוריש.
- נדחתה תביעה לביטול מתנה: הדירה תישאר בידי האחות הקטנה
- דור ההמשך: איך להיערך נכון להעברה בין־דורית של רכוש לילדים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כאשר מעבירים נכסים לנכדים קטינים, נוצרות סוגיות מיוחדות. ההורים משמשים אפוטרופוסים טבעיים ומנהלים את הנכסים עד הגיע הקטין לבגרות. ניתן לקבוע בצוואה הוראות מיוחדות כמו מינוי נאמן חיצוני, הגבלות על שימוש בכספים, או תנאים לקבלת הירושה (כגון סיום לימודים או הגעה לגיל מסוים).
רמי לוי - מהמכולת בשוק מחנה יהודה לטייקון; כל התחנות בדרך ל-7 מיליארד שקל
הנפקת חברת הנדל"ן של רמי לוי, מספרת על יזם בלתי נלאה שהצליח להפוך מכולת לרשת השנייה בגודלה בישראל ועל הדרך לקנות ולהשביח נדל"ן בשווי של מיליארדים. כך הגיעה משפחת לוי להון של 7 מיליארד שקל
רמי לוי רמי לוי מנפיק את חברת הנדל"ן שלו בבורסה. השווי המבוקש - 4.5 מיליארד שקל. ייתכן שלוי יסגור על פחות. אבל, השווי של הנדל"ן מבחינתו גדול משמעותית מהשווי של הקמעונאות (בנדל"ן הוא מחזיק ב-100%, בקמעונאות כ-40%). חשבתם שרמי לוי זה בעיקר רשת מובילה? טעיתם, גם אנחנו טעינו. רמי לוי זה טייקון של נדל"ן, קמעונאות, עם החזקות ברשת פארם, תעופה, סלולר ועוד. ההחזקה של רמי לוי ברשת הקמעונאות שווה כ-1.7 מיליארד שקל, לצד השקעות פרטיות ונכסים נוספים ועם ההחזקה בחברת הנדל"ן שעומדת להנפיק, ההון של המשפחה באזור 7 מיליארד שקל.
לוי הוא מעשירי הארץ והכל ב-10 אצבעות. לא ירושה, לא מתנה. עבודה קשה. זו הזדמנות לספר את הסיפור של רמי לוי, סיפור חובה ליזמים - כל הדרך מחנות קטנה לאחד מאנשי העסקים המובילים בארץ.
רמי לוי נולד ב-1955 בשכונת נחלאות בירושלים, אחת השכונות הוותיקות והצפופות של העיר. המשפחה התגוררה בדירה קטנה, וההורים התקשו לפרנס את הילדים הרבים. "גדלתי עם הפחד שיום אחד לא יהיה לחם בבית", סיפר לוי בראיון לפני יותר מעשור. "זה פחד שמלווה אותי עד היום. גם כשיש לי מיליארדים, אני עדיין זוכר את התחושה הזאת של חוסר ביטחון".
בגיל 14, במקום להמשיך ללימודים תיכוניים מלאים, החל לוי לעבוד בשוק מחנה יהודה. תחילה כסבל, סוחב ארגזים כבדים תמורת גרושים, ואחר כך כעוזר לסוחרים ותיקים. "השוק היה האוניברסיטה שלי", אמר בראיון בעבר. "שם למדתי שהכי חשוב זה להיות הוגן עם הלקוח. אם אתה גונב אותו פעם אחת, הוא לא יחזור".
- דף חדש במשפחת לוי: מנפיקים את הנדל"ן ומערבים את הילדים
- רמי לוי מעלה את המחיר בהצעת הרכש לקופיקס
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
השנים בשוק עיצבו את תפיסת העולם העסקית שלו. הוא ראה איך סוחרים מרוויחים אחוזים בודדים על כל עסקה אבל מצליחים להתפרנס בכבוד מהמחזור הגדול. הוא הבין שהמפתח הוא נפח - למכור הרבה במרווח קטן ולא מעט במרווח גדול.
