אפקט הקורונה: תעשיית הקרנות איבדה כ-3.2 מיליארד שקל ביומיים
על רקע הגאות בשוק המניות ורמות המחיר הגבוהות במדדים המרכזיים בעולם, בהלת התפרצות נגיף הקורונה בסין ככל הנראה נתפסה כהזדמנות לממש רווחים עבור חלק גדול מהמשקיעים בקרנות הנאמנות.
על פי בדיקה שנערכה בבית ההשקעות מיטב-דש, ירידות השערים החדות שנרשמו בשוקי המניות בעולם בסוף השבוע שעבר, יחד עם הירידות החדות שנרשמו בפתיחת השבוע הנוכחי בישראל, ביום ראשון, ובמיוחד ביום שני, הביאו ליציאת כספים גדולה מקרנות הנאמנות.
כמה גדולה? לדברי צבי סטפק, מייסד מיטב דש ויו"ר דירקטוריון מיטב דש קרנות נאמנות, תעשיית קרנות הנאמנות המסורתית האקטיבית ספגה פדיונות בסכום כולל של מעט יותר מ-600 מיליון שקל, סכום שכמותו לא יצא ביום אחד מאז דצמבר 2018. סכום זה מהווה כשליש מהסכום שנכנס אליה מתחילת ינואר ועד ליום שני.
עיקר הפדיונות התרכזו, בדרך הטבע, באותן קטגוריות שגייסו לאחרונה: קרנות מנייתיות שפדו כ-260 מיליון שקל וקרנות אג"ח כללי, אשר לרובן יש גם רכיב מנייתי בשיעורים של 10% עד 50%. מקרנות אלה יצא סכום כולל של כ-280 מיליון שקל. שאר הכספים יצאו בסכומים קטנים, כמו מקרנות אג"ח חברות כ-40 מיליון שקל ומקרנות המתמחות באג"ח מדינה - כ-20 מיליון שקל, ועוד.
- איי.אי.אס במזכר הבנות באיירפארק עם ענקית הליסינג למטוסים Avolon
- מיטב דש מאמין באיי.אי.אס - רכש מניות ב-45 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בעולם קרנות הנאמנות הפסיביות, יציאת הכספים בקרנות המחקות נאמדת בכ-300 מיליון שקל ובקרנות הסל היא נאמדת בסכום כפול של כ-600 מיליון שקל.
סך יציאת הכספים מהקרנות המסורתיות, האקטיביות והפסיביות, מסתכם, איפוא, בכ-1.5 מיליארד שקל, ולכך נוספה ירידת ערך עקב הירידות בסך של כ-1.7 מיליארד שקל.
אז האם צריך להתחיל להיבהל?
כנראה שלא. לפחות לא על בסיס מה שאנחנו לומדים מההיסטוריה. בשני העשורים האחרונים נרשמו מספר מקרים של התפשטות נגיפית בסין, ומבין הבולטים שבהם ניתן למנות את שפעת העופות, שפעת החזירים ואת ה-SARS. לדברי רפי גוזלן, הכלכלן הראשי של IBI בית השקעות "במרבית המקרים התפשטות הנגיף לוותה בחששות לפגיעה מהותית בפעילות ובשווקים הפיננסיים, שאכן אירעה, אך היא הייתה לטווח קצר בלבד. בהתאם לכך שהפגיעה בצמיחה מאירועים אלו נמשכה כ-3-6 חודשים (כתלות בענף הנפגע), הרי שההתאוששות בפעילות ובשווקים הפיננסיים שלאחריה הייתה מהירה למדיי".
גוזלן ציין, כי מבחינת שוקי המניות, השוואה לאירוע ה-SARS ב-2003 מעלה כי הידיעות על התפשטות הנגיף תוך זינוק מהיר בהיקף הסיקור התקשורתי, הובילו לירידות בשוקי המניות בעולם. עם זאת, עד מהרה הירידות התמקדו בשווקים הסיניים (HANG SENG), בעוד השוק האמריקאי (S&P500) עבר למגמה חיובית.
מקור: IBI בית השקעות
- 1.התעללות 29/01/2020 16:49הגב לתגובה זוהתעללות מאז 2007 במשקיע בשוק חסר ההון בישראל. איך זה יתכן שמי שמחזיק קרוב לעשור וחצי רק נשחט??? לא מספיק מחקו לנו חצי מהמניות הסחירות בשוק, גם מי שנותר יורד ויורד, כל פעם סיבה אחרת. השקעה בישראל שומר נפשו ירחק, את תקשיבו לבעלי עיניין, הבורסה קפיטלסטים שמפמפמים שוק ההון. אני כן קפיטליסט וישראל אסון רגולטורי שמסייע רק לבנקים ומכחיד את השאר.
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
