שנת 2025 היתה רכבת הרים במציאות וגם בשווקים. האירועים התרחשו בקצב שיא: ממלחמה לתקומה, ממלחמות סחר חובקות עולם לפריצות טכנולוגיות שמצעידות את האנושות קדימה. לקראת סיומה של שנת 2025, אחת המסקנות הברורות ביותר עבור משקיעים היא חשיבותו של פיזור השקעות מושכל. המשקיעים בפוליסות ההשקעה ששילבו כחלק מהפיזור מסלולי השקעה המציעים חשיפה מלאה לשוק הישראלי, נהנו השנה מהביצועים יוצאי הדופן של השוק המקומי. "בשורה התחתונה, לקוחות בהפניקס אינווסט נהנים ב-2025 מתשואות נאות, ביחוד אלו שבחרו להשקיע את כספם בשוק ההון בישראל", מציין שלומי גבסו, מנהל מוצרי ביטוח בקבוצת הפניקס.

הבית מנצח

בזירה העולמית הגיאופוליטיקה השפיעה רבות על הכלכלות והשווקים. בארה"ב, על אף 3 הורדות ריבית רצופות לקראת סוף השנה, גובה הגירעון החל לתפוס יותר ויותר כותרות והוביל להיחלשות משמעותית של הדולר אל מול השקל, שקיזז חלק מהתשואות הנאות שעשה מדד ה-S&P500. באירופה, רבות מהמדינות סובלות מצמיחה נמוכה בשנים האחרונות. בנוסף, עם התארכות מלחמת רוסיה-אוקראינה, הבינו מדינות היבשת שעליהן לבצע השקעות ניכרות בתשתיות ובביטחון.

מול התמונה הזו, המסלולים הישראליים הוכיחו את עצמם כעוגן יציב בפוליסות ההשקעה, לאחר שהבורסה המקומית מסיימת את 2025 עם תשואות דו ספרתיות גבוהות, ומדד ת"א 125 עלה ביותר מ-50% בשנה אחת. למעשה, לאחר תקופה מאתגרת בשנים 2023 ו־2024, שנת 2025 סימנה חזרה הדרגתית של אמון המשקיעים בשוק המקומי. מדדי המניות בישראל נהנו משילוב של תמחור אטרקטיבי, אופטימיות לאחר ניצחון ישראל במלחמת התקומה, תוצאות נאות שסיפקו החברות הנסחרות, וחזרה של משקיעים מוסדיים וזרים לפעילות בשוק בהיקפים משמעותיים. גם שוק האג״ח המקומי סיפק תרומה משמעותית, על רקע ירידת פרמיית הסיכון והתייצבות סביבת האינפלציה.

מעבר לביצועים הנאים, להתאוששות השוק המקומי לאחר המלחמה יש גם חשיבות מבנית עמוקה: הכלכלה הישראלית הוכיחה שוב את יכולת הביצוע שלה גם תחת איומים וטילים וצרכי מילואים כבדים. כעת היא בשלה לחזור להובלה עם מגזר טכנולוגי חזק, שוק עבודה יצירתי ודינאמי ופעילות עסקית שממשיכה לייצר ערך גם בתקופות של אי ודאות. עבור משקיעי פוליסות השקעה, מדובר ברכיב שמוסיף יציבות ארוכת טווח ומפחית את התלות במגמות גלובליות.

• קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון איך לבחור נכון ולהרוויח יותר
• הציבור מטומטם, אז הציבור משלם - 0.8% על פוליסת חיסכון שקלית של חברות הביטוח
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

חשיבותו של הניהול הדינאמי

לפוליסות ההשקעה, המאפשרות ניהול דינמי בין מסלולים שונים, ישנם שלושה יתרונות משמעותיים שבאו לידי ביטוי ב-2025. היתרון הראשון הוא ניהול ההשקעות המקצועי בעל התמחות במגרש הביתי. "ניהול ההשקעות המקצועי והמנוסה של הפניקס אינווסט, למוד הסערות שרק ישראל יודעת לייצר, שמובילות לשיאים תוצרת כחול לבן, ניצל את המומנטום של סוף המלחמה עבור החוסכים", מסביר גבסו. היתרון השני הוא הגמישות, כלומר היכולת לעבור בקלות ובמהירות בין המסלולים השונים בלי לשלם מס רווח הון . גמישות זו מאפשרת לעמיתים להתאים את החשיפה שלהם להזדמנויות החדשות שנוצרו בשל אירועי השנה.