איציק עוז, בן 60, השבוע השלים אחת העסקאות הגדולות בענף הביטוח הישראלי. הפניקס רכשה ממנו 17% מאחזקותיו בחברת הסוכנויות של הקבוצה תמורת 763 מיליון שקל, במהלך שמעלה את שווי האימפריה שבנה לכ-4.4 מיליארד שקל

הדרך
מ"אגם לידרים" למיליארדי שקלים

הסיפור מתחיל לפני כשלושה עשורים כשעוז, יחד עם שותפו משה ששון, הקימו את "אגם לידרים". החברה התמחתה בפיתוח פלטפורמות תפעול ומערכות מחשוב ייחודיות עבור ענף הביטוח והפנסיות. מה שהתחיל כחברת טכנולוגיה הפך עם השנים לאחד ממנועי
הצמיחה החזקים ביותר בשוק הישראלי.

המהלך המכונן היה מיזוג אגם לידרים לתוך הפניקס סוכנויות, תהליך שהוביל לזינוק דרמטי בשווי. ב-2015, השווי עמד על כ-209 מיליון שקל בלבד. היום, לפי הערכות השווי הנוכחיות, האימפריה של עוז מוערכת ב-4.4 מיליארד שקל, עלייה
של למעלה מ-2,000% בתוך עשור.

עוז הבין את החשיבות של סוכני הביטוח בשוק הביטוח ובשוק החיסכון. בניגוד לחברות רבות שתלויות בביצועים משתנים, פעילות הסוכנויות מבוססת על מודל הכנסות יציב במיוחד. החברה מרכזת פעילות ענפה בתחומי ביטוח, ייעוץ פנסיוני וניהול הסדרים
פנסיוניים, כולל שירותים לחברות גדולות ותפעול הפקדות.

• הפניקס תשקיע במרכזים המסחריים של אאורה
• הפניקס עם תשואה להון של 35% ברבעון השני
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

מודל ההכנסות מבוסס על עמלות מדמי הניהול שהחברה גובה, מבנה שמייצר הכנסות יציבות לאורך זמן.  בישראל למבנה הסוכנויות יש ערך ייחודי: הלקוח נצמד לסוכן לאורך שנים, במיוחד בנושאים כמו חיסכון
פנסיוני וביטוח בריאות. הסוכן מקבל עמלות ניוד והיקף גם בהעברת לקוחות בין קרנות או חברות, וההכנסה המתקבלת מצטברת לאורך זמן. הסוכנות בעצם מאגדת תחתיה מאות רבות של סוכנים.