עוקב מדד
עוקב מדד הוא מכשיר השקעה שנועד לשקף את תשואת מדד ייחוס מסוים, בין באמצעות החזקת ניירות הערך המרכיבים אותו ובין באמצעות חוזים ונגזרים.
היתרון המרכזי הוא עלות נמוכה ושקיפות: המשקיע יודע מראש במה מושקע כספו ומשלם דמי ניהול נמוכים מאלה של קרן אקטיבית. הפרמטר החשוב לבחינת איכות המוצר הוא סטיית העקיבה, כלומר הפער בין תשואת המוצר לתשואת המדד, הנובע מדמי ניהול, מעיתוי איזון ההחזקות וממיסוי דיבידנדים. בחיסכון הפנסיוני נפתחו בישראל מסלולים מחקי מדד, המאפשרים לחוסך לקבל חשיפה רחבה לשוקי העולם בעלות נמוכה ולאורך עשרות שנים.
- השקעה פאסיבית בקרן הפנסיה - מה זה ומה היתרונות?לפני שלושה חודשים נפתחה בישראל אפשרות חדשה: כל קרן פנסיה חייבת לתת מסלול חיסכון בצורה פאסיבית - מדוע גופי הפנסיה לא מעוניינים שהכסף יעבור לשם, מה ההיגיון מאחורי צורת ההשקעה הזו, ומיהם מנהלי הכספים הגדולים בעולם שממש ממליצים לציבור הרחב על שיטת החיסכון הזו?
פנסיה