ירדתם 30%? עלייה של 30% לא תחזיר אתכם
המתמטיקה האכזרית של הפסדים: ככל שהירידה עמוקה יותר, העלייה הנדרשת כדי לחזור לנקודת הפתיחה גדולה בהרבה
ההפסד שלכם
התוצאה
+42.9%
העלייה הנדרשת רק כדי לחזור לנקודת הפתיחה
70,000 ₪
מה שנשאר מכל 100,000 שקל שהיו בתיק
5.3
שנים לחזרה בתשואה השנתית שבחרתם
ירידות נפוצות - וכמה צריך לעלות
הירידההעלייה הנדרשתשנים לחזרה
למה זה עובד ככה? כי אחרי ירידה, העלייה מחושבת מבסיס נמוך יותר. תיק של 100,000 שקל שירד 50% שווה 50,000 שקל - וכדי לחזור ל-100,000 הוא צריך להכפיל את עצמו, כלומר לעלות 100%. הנוסחה: עלייה נדרשת = ירידה חלקי (1 פחות הירידה). זו הסיבה שניהול סיכונים והימנעות מהפסדים עמוקים חשובים לא פחות מהשגת תשואות גבוהות.
חישוב שנות ההחלמה מניח תשואה שנתית קבועה בריבית דריבית, ללא הפקדות נוספות, ללא מס וללא דמי ניהול. בפועל התשואות בשוק ההון אינן קבועות משנה לשנה. הנתונים להמחשה בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים האישיים של כל אדם.
למחשבונים ותכנים נוספים באתר ביזפורטל ‹