פרופיט: מ-150 מיליון שקל ליעד של מיליארד דולר

אסף בנאי ושלומי אלברג רכשו את פרופיט מפסגות, הכניסו את לאומי פרטנרס לפי שווי 670 מיליון שקל - וכעת מציבים יעד של חברת מיליארד דולר. הנתונים מאחורי הסיפור.

100 מיליארד ₪+
נכסים מנוהלים
670 מיליון ₪
השווי בכניסת לאומי פרטנרס
150 מיליון ₪
מחיר הרכישה חזרה מפסגות
150-200 מ' ₪
מחזור הכנסות מוערך
60-70 מ' ₪
רווח שנתי מוערך
80 רבעונים
ללא רבעון אחד אחורה ברווח מאז ההקמה
● מי עומד מאחורי הקבוצה
הוקמה על ידי אסף בנאי ושלומי אלברג, נמכרה, ואז נרכשה בחזרה מפסגות תמורת 150 מיליון שקל.
בשורות הניהול: שני משנה למנכ"ל לשעבר של חברות ביטוח (ירון דוויק ודניאל כהן), הכלכלן הראשי אמיר כהנוביץ' - חבר בוועדת המייעצים של בנק ישראל לחיזוי הריבית.
קו אדום מוצהר: הקבוצה לא תימכר לחברת ביטוח או לגוף יצרני, כדי לשמור על עצמאות ההפצה.
11 מפקחים פנימיים, מערכת עמלות כמעט אחידה בכל המוצרים והיצרנים כדי לצמצם הטיות.
● נתח השוק של פרופיט לפי תחום
מקור: הערכות החברה כפי שנמסרו בריאיון. נתונים בקירוב.
תחום נתח / שיעור דרך פרופיט
גמל והשתלמות
ניודים בגמל והשתלמות
פנסיה
מכירות פנסיה בגופים הצעירים
שוק שמכפיל את עצמו: לפי בנאי, סך הנכסים הפיננסיים של הציבור מכפיל את עצמו בערך כל שבע שנים - ופרופיט מתכוונת לצמוח בקצב כפול מהשוק, בזכות הפקדות שוטפות, צבירות ותשואות.
קרנות הגידור: פעילות קרנות הגידור של הקבוצה צפויה להיכנס לטופ 10 בישראל בסוף השנה ולנהל מעל מיליארד שקל - ארבע קרנות: מנייתית, אג"ח בישראל, פארמה בינלאומית ואג"ח בינלאומית.
מנוע ההייטק: לפי ההערכה, 40% עד 50% מצמיחת הנכסים בישראל תתרכז אצל כ-10% מהאוכלוסייה, בעיקר בסקטור ההייטק - שאליו פרופיט מכוונת דרך המותג פרופיט-טק.
● יעדי השווי קדימה
1.5-2 מיליארד ₪
יעד שווי בעוד חמש שנים
רף נמוך 1.5 מיליארד שקל, רף עליון 2 מיליארד שקל. בנאי: "אני רוצה לשלש את עצמי".
מיליארד דולר
החזון ארוך הטווח
לדברי בנאי, המיליארד דולר אינו המטרה אלא התוצאה - "עדות לכך שהצלחנו לעשות משהו גדול וטוב".
תרחיש צמיחה: צמיחה של 15% עד 20% בהכנסות צפויה להניב לדבריו 25% עד 35% ברווח, בזכות מבנה עלויות קבוע יחסית.
הנפקה: בנאי אינו צופה הנפקה בטווח של שנתיים - "לא אנפיק סתם בשביל להנפיק". גיוס הון ייבחן רק כשיידרש.
הסיכון המרכזי: רגולציה, ולצידה תלות מסוימת באנשי מפתח דומיננטיים בקבוצה. את סיכוני השוק בנאי דווקא לא רואה כאיום - לדבריו בתקופות חולשה הלקוחות זקוקים לחברה יותר.

● הנתונים הכספיים הם הערכות שנמסרו על ידי החברה בריאיון ואינם מבוקרים ● האמור אינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה