כיצד בוחרים קרן נאמנות סולידית?

אייל גורביץ, המנתח הטכני של Bizportal, מביא לכם פעם נוספת את הדרך הנכונה לבחירת קרן נאמנות סולידית להשקעה
 |  (5)
אייל גורביץ
לבקשתם של קוראים רבים, אני מפרסם פעם נוספת את כתבתי אודות הדרך לבחור סולידית. מדי פעם אנו מוצאים את עצמנו עם יתרות כספיות הדורשות מענה. מקורן אינו חשוב, אך עולה הצורך שתישארנה נזילות, תנבנה לא מביישת ולא תכלולנה נכסים ספקולטיביים. בקיצור, קרן נאמנות סולידית.

מסך ההשוואות של בורסהגרף מציע את הפתרון הטוב ביותר והמהיר ביותר לבחירת קרן נאמנות בחתך המבוקש. היום, אתמקד בדרך לבחירת קרן הנאמנות הסולידית הטובה ביותר. צעד אחר תעד.

הגישה למסך
1. לאחר פתיחת תוכנת בורסהגרף יש להקיש על האייקון "מסך ניתוח יחסי להשוואת גרפים".
2. לחיצה על הכפתור "השוואת קרנות".

3. לאחר מכן, יש לסמן ב"V" את האפשרות "סינון".

4. בצידו השמאלי של המסך תופיע טבלת סינון שתאפשר לך להגדיר את אפשרויות החיתוך.
5. אפשר לראות שהאפשרות הראשונה היא "חשיפה למניות" והבאה אחריה "חשיפה למט"ח".
6. כדי לבחור קרן נאמנות חסרת חשיפה, סמן בשתי האפשרויות מ-0 עד 0 כפי שמופיע בדוגמה הבאה.

7. כעת לחץ על הכפתור "הצג".
8. מיד לאחר מכן, התוכנה תפיק טבלה ובה כל קרנות הנאמנות הסולידיות. מספרן יופיע בצד ימין, לאחר מכן שם המנהל, מחיר רכישה, ביצועים, דמי ניהול, סטיית תקן ומדדי סיכון, כגון שארפ ובטא.

מה עושים עם זה?
1. כעת ניתן לסנן לפי ביצועים, מהגבוה לנמוך. ישנה אפשרות לבחור ביצועים למשך 36 חודשים, 12 חודשים, 6 חודשים ו-3 חודשים.
2. כדי לבחור את קרן הנאמנות הטובה ביותר עבור המשתמש, יש לסנן כל ממד זמן בפני עצמו ולרשום את עשר הקרנות המובילות.
3. אחרי שבוצע סינון ורישום לארבעת ממדי הזמן הקיימים, בחר את זו המופיעה בעשירייה הראשונה בכל ממדי הזמן והמדורגת גבוה מכולן.

בכתבה הבאה אלמד כיצד מקבלים החלטות בקרנות מסוג זה בדיוק בזמן הנכון.

*הגרפים בסקירה זו הופקו באמצעות תוכנת ואתר בורסהגרף לניתוח טכני www.bursagraph.co.il מבית קו מנחה ואייל גורביץ

**כל הזכויות שמורות. אין לשכפל, להעתיק, לתרגם, לצלם, להקליט או להעביר בכל צורה שהיא כל חלק מן החומר אלא באישור מפורש בכתב מן המחבר.

***אין בסקירה זו משום המלצה לקנות או למכור את השוק או מניות ספציפיות. סקירה זו מוגשת כאינפורמציה טכנית נוספת העושה זאת פועל על סמך שיקול דעתו בלבד.

תגובות לכתבה(5):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 4.
    קרנות נאמנות סולידיות
    baz 11/11/2013 16:49
    הגב לתגובה זו
    0 0
    מנסיוני הדל השכלתי מהכתבה
    סגור
  • 3.
    מתעלם מגורמים משמעותיים
    astern 09/11/2013 19:52
    הגב לתגובה זו
    1 0
    מה לגבי: 1. צמוד או שקלי? 2. ממשלתי או קונצרני (או גם וגם). 3. מח"מ ארוך, בינוני או קצר 4. דירוג השקעה או גם דירוג ספוקלטיבי 5. דמי ניהול. גורביץ' פשוט התעלם מהגורמים המרכזיים, והתייחס לתשואת עבר בלבד. בשוק האג"ח הדינאמי כל כך בשנים האחרונות התעלמות כזו הינה שגיאה גדולה.
    סגור
  • 2.
    לא התייחסת ל-
    buzy 08/11/2013 07:57
    הגב לתגובה זו
    1 0
    סטיית תקן, מדד שארפ, סוג הקרן, המנהל, כל זה לא חשוב?
    סגור
  • 1.
    משקיעים רק!!! במכישרים עם דמי ניהול אפסיים
    דן 06/11/2013 12:17
    הגב לתגובה זו
    5 1
    קרנות מחקות על מדדי אג"ח. קרנות סל של vanguard. בשום אופן!!! לא בקרנות עם דמי ניהול גבוהים מ 0.5% לשנה. לאורך זמן אין אף קרן (מניתית ושאינה מנייתית) שמכה את מדד היחס שלה. כל תעשיית הקרנות וניהול הכסף זו תעשייה שמטרתה להעביר כסף מהמשקיע אל מנהל הקרן. חבל מאד שאייל הוא חלק מתעשיית הקשר הזו ואינו ממצל את ההזדמנות להתריע.
    סגור
  • צריך לבחור מנהל השקעות טוב
    משה 07/11/2013 10:44
    הגב לתגובה זו
    1 2
    למשל ילין לפידות שיש ירידות תעודות סל נופלות בהרבה יותר
    סגור