יש לכם רק 100 אלף שקל? הנה לכם 5 אפשרויות השקעה בנדל"ן

מה עושים עם הכסף כשמחירי הדירות גבוהים, בנק ישראל מגביל את המשכנתא, ואין ריבית מהכסף בבנק? צפו ב-5 אופציות בולטות
 |  (30)
מגדלי ב.ס.ר
הריבית הנמוכה במשק, אשר הופחתה לאחרונה ב-0.25% לרמה של 0.75% הפכה את ההשקעה בפיקדונות ובאג"חים ממשלתיים ללא רלבנטיות. כמו כן, רכישת דירה באזור המרכז הפכה לבעייתית בשנה האחרונה בשל הקשחת תנאי המשכנתאות למשקיעים, שאינה מאפשרת ליטול משכנתא בהיקף הגבוה מ-50% משווי הנכס. בנוסף, התייקרות הדירות באזור המרכז הפחיתה את התשואה הממוצעת משכירות לרמה מקסימאלית של 4%.

אך למרות המצב המורכב, מתברר שישנן מספר אופציות השקעה שעשויות להניב נאה. Bizportal בחן 5 אלטרנטיבות השקעה בנדל"ן בסכום של 100 אלף שקל ואת התשואות שניתן להשיג:

1. רכישת דירה להשקעה בפריפריה:
נכון, מחירי הדירות עלו בכ-70% בחמש השנים האחרונות, אבל ייתכן שהשקעה בדירה בחיפה ובבאר שבע עשויה עדיין להניב תשואה נאה, זאת בזכות תוכניות הפיתוח לשנים הקרובות דוגמת עיר הבה"דים בבאר שבע והעיר התחתית בחיפה.

דירה בשכונת נווה שאנן בחיפה:
דירת 3 חדרים ברחוב חטיבת כרמלי, מוצעת היום למכירה ב- 450 אלף שקל. משקיע יכול לרכוש דירה זו עם הון זמין של 100 אלף שקל ולקחת משכנתא, במידה וזו דירה ראשונה, של 75%. דירה מסוג זה ניתן להשכיר לסטודנטים או זוגות צעירים למשל בשכר דירה חודשי של 2,000 שקלים לחודש.

"התשואה שמתקבלת על כל הכסף היא של כ-5.8%", אומר צביקה פרויים זכיין אנגלו סכסון נווה שאנן. "למעשה, תוך 18 שנים יש למשקיע דירה כך במקום שהכסף ישב בבנק ויצבור ריביות נמוכות, הוא יהיה מושקע בין 4 קירות. שוק הדירות להשקעה בחיפה נמצא בעליה מתמדת בשל הביקוש".

דירה בבאר שבע:
ברחוב אליהו הנביא בשכונה ד' בבאר שבע, סמוך לאוניברסיטה, מוצעת למכירה דירת 2 חדרים במגדלי גלעד שמחירה הוא 350,000 שקל . משקיע שבידו 100 אלף שקל, יכול לקחת משכנתא של 250 אלף שקל, אותה יחזיר תוך 20 שנים, בהחזר חודשי של 1,200-1,300 שקל. השכירות באזור זה היא בסדר גודל של 1,600-1,800 שקל לחודש, זאת אומרת תשואה של 5.8% על ההשקעה.

"למרות שהתשואה יפה באופן יחסי להשקעה בבנק, היום , מלאי הדירות מסוג זה הצטמצם וקטן ביחס לשנים קודמות, זאת מאחר והיה גל ביקושים של משקיעים עבור נכסים מסוג זה, וכתוצאה מכך, מחירי הדירות בעיר עלו", אומר איציק דואיב, זכיין אנגלו סכסון באר שבע.

2. קרן השקעות בנדל"ן:
נוספת להשקעה היא השקעה בנדל"ן בארץ/ בחו"ל באמצעות רכישת יחידת השתתפות בקרן השקעות בנדל"ן. סכום ההשקעה הוא נמוך יחסית ובהשקעה מסוג זה ישנה התאגדות של קבוצת משקיעים כך שהסכום נמוך וגם הסיכון מצטמצם.

קרן מסוג זה היא קרן הגשמה שמגייסת עבור יזמי נדל"ן בארץ ובחו"ל את ההון העצמי לפרויקט ממשקיעים פרטיים. "המינימום להשקעה הוא 100 אלף שקל. בניגוד לקרנות הגדולות, בהן המשקיע לא יודע היכן בדיוק מושקע הכסף שלו, אצלנו המשקיע בוחר באיזה מהפרויקטים לשים את כספו. ההשקעה יכולה להיות בפרויקטי תמ"א 38, פרויקטי מגורים חדשים, פרויקטי נדל"ן שונים בחו"ל או נכסים מניבים בחו"ל", אומר "ח רון ברקוביץ', סמנכ"ל השקעות בקרן.
פרויקט הירקון
פרויקט הירקון

כך למשל בחודש דצמבר 2013, הצטרפה הקרן לפרויקט מגורים חדש ברחוב הירקון בתל אביב. מדובר בפרויקט יוקרה של החברה היזמית רותם שני. קרן הגשמה גייסה ממשקיעים את ההון העצמי הדרוש ליזמי הפרויקט בסך 16.6 מיליון שקל. משך הפרויקט הוא 30 חודשים, והתשואה השנתית צפויה להניב כ- 18% . "משקיע שם היום 100 אלף שקל ובסוף הפרויקט, יקבל כ- 143,900 אלף שקל. זאת אומרת סך הכל תשואה על ההשקעה – כ- 44%. בהשקעה מסוג זה משתתפים עד 35 משקיעים כל יחידת השקעה בכפולות של 100 אלף שקל. למעשה חלוקת הרווחים ממכירת הדירות בפרויקט מתחלקת חצי חצי בין משקיעי הגשמה לבין היזם ומהחצי הזה, חלוקת הרווחים לפי החלק מסך כל קבוצת ההשקעה".

השקעה בשוק המשרדים:
אסף עטיה, מנכ"ל משותף מעוף יועצי נדל"ן
"משרד יכול להניב תשואה של כ 8%", אומר אסף עטיה, מנכ"ל משותף בחברת מעוף יועצי נדל"ן. "מחירו של משרד בשטח של 30 מ"ר, בבניין משרדים בתל אביב עומד על 300-350 אלף שקל (משקף עלות של כ 10-12 אלף שקל למ"ר, בהנחה שהמשקיע לוקח משכנתא של 250-300 אלף שקל בנוסף להון העצמי בסך של 100 אלף שקל). משרד כזה ניתן להשכיר עבור משתמש הקצה בסכום של 2,500-3000 שקל לחודש לבעלי מקצועות חופשיים, למשל רואה חשבון, או קליניקה של רופא.

עטיה טוען כי "המשקיעים הקטנים שרוכשים משרדים להשקעה, הם בדרך כלל אנשי עסקים או בעלי מקצועות חופשיים. חשוב לציין כי מדובר בעסקאות שבשוליים, אין הרבה היצע של משרדים מסוג זה לרכישה מאחר ועיקר המשרדים המוצעים היום לרכישה הם במגדלים החדשים שם המחירים שונים וכן גדלי המשרד המוצעים גדולים יותר עם רף כניסה גבוה יותר - ההשקעה המינימלית בשוק זה עומדת על כמיליון שקך (כולל חניות) וההון העצמי הנדרש הינו כ 40% מסך העסקה."

השקעה ישירה בשוק ההון:
שי עזר, אנליסט הנדל"ן של IBI
שי עזר, הנדל"ן בבית ההשקעות IBI - "שוק ההון הינו פלטפורמה מצוינת להשקעה בנדל"ן. באופן עקרוני ככל שסכום ההשקעה נמוך יותר כך היתרונות להשקעה בנדל"ן באמצעות שוק ההון גדלים. לדוגמא גם אם ברשות משקיע סכום לא מבוטל של מאות אלפי שקלים קשה למצוא נכסים איכותיים להשקעה ואם כבר מוצאים יש המון עלויות נלוות כגון תיווך, הוצאות משפטיות, מס רכישה בלאי וכדומה. בנוסף, נכסים צריך לנהל ולא תמיד יש למשקיע את היכולת והרצון לנהל".

מנגד, עזר סבור כי "באמצעות השקעה ישירה בשוק ההון ניתן להיחשף לנכסים איכותיים דוגמת קניון רמת אביב או עזריאלי תוך כדי פיזור רב עם ניצול של יכולת ניהולית ברמה הגבוה ביותר. בנוסף, אחד היתרונות הבולטים הוא האפשרות לממש את ההשקעה באמצעות לחיצה על כפתור וזאת בניגוד להשקעה בנכסים או באמצעות קרנות פרטיות שלרוב אפשרויות המימוש לפעמים חסומות לשנים רבות."

"כולם מדברים על עליית מחירי הדירות בשנים האחרונות אולם מניות חברות הנדל"ן עלו בשיעורים גבוהים עוד יותר. בשנה האחרונה עלו מניות הנדל"ן בעשרות אחוזים. ניתן להשקיע באמצעות רכישת מדד נדל"ן 15, רכישת מניות או אגרות חוב. לדעתי מבחינת סיכון/סיכוי השקעה במניות עדיפה על אגרות החוב. למרות שלדעתי העלייה הגבוה כבר מאחורינו עדיין יש מניות כמו מליסרון 0% מליסרון 16,250 0% מליסרון בסיס:16,250 פתיחה:16,260 גבוה:16,430 נמוך:16,130 תמורה:3,343,353 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: ו ריט 1 -0.62% ריט 1 1,440 -0.62% ריט 1 בסיס:1,449 פתיחה:1,435 גבוה:1,449 נמוך:1,432 תמורה:1,917,547 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: שבמשך שנים מחלקות בשיעור של 5%-7% כל שנה ונסחרות בהתאם לתשואת FFO (הכנסות שכירות בניכוי עלויות ניהול ומימון) של 10%.

לפי עזר, מי שמעוניין באפסייד גבוה יותר צריך להעלות סיכון ולהשקיע במניות כמו אפי פיתוח +1.05% אפי פיתוח 0.19 +1.05% אפי פיתוח סגירה:0 פתיחה:0.19 גבוה:0.19 נמוך:0.19 מחזור:-- לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: ו סאמיט -0.33% סאמיט 3,367 -0.33% סאמיט בסיס:3,378 פתיחה:3,380 גבוה:3,404 נמוך:3,340 תמורה:736,706 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: אשר מחירן בשוק משקף אפסייד בשיעור 30% ו 50% בהתאמה. "כמובן שצריך לקחת בחשבון את תנודתיות השוק כאשר מחיר המנייה יכול לרדת אולם בטווח הרחוק החברות הטובות בדרך כלל מצליחות להכות את השוק".
תגובות לכתבה(30):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 23.
    ביטקוין
    ביטקוין 26/01/2018 08:43
    הגב לתגובה זו
    1 1
    לשים הכול על ביטקוין ,את כל החסכונות ותהיו מסודרים לפנסיה . https://coinmarketcap.com
    סגור
  • בלי חרטוטים בבקשה
    תפסיק לחרטט 24/03/2018 17:03
    הגב לתגובה זו
    1 0
    חי בסרט
    סגור
  • 22.
    הציעו לי השקעה בנדל”ן ברוסיה, האמת נשמע מצויין, מתלבט
    אבי 25/09/2017 10:09
    הגב לתגובה זו
    2 1
    יש חברה ישראלית שמתעסקת בהשקעות בנדל”ן בסנט פטרסבורג, ושמעתי כבר עליהם דברים טובים. שם החברה ibgroup. הם מבטיחים בחוזה תשואה של 10% בשנה. אפשר להתחיל להשקיע עם 10 אלף$, ונותנים אפשרות לתשלומים. מה אתם אומרים?
    סגור
  • אין תשואה מובטחת, במיוחד ברוסיה
    ניקולאי 16/05/2018 16:55
    הגב לתגובה זו
    0 1
    מי שמבטיח תשואה מובטחת צריך להתרחק ממנו! אני בעצמי משקיע בנדלן ברוסיה, התשואה הינה בין 8% ל 30%, בהתאם לסוג העסקה והסיכון, אבל להגיד שמחר התשואה תהייה קטנה יותר אני לא יכול להבטיח ואף אחד לא! כמו בכל שוק ובמיוחד בשוק הנדלן צריך להבין ולהכיר את השוק, לחיות את השוק. בקיצור, אף אחד לא יכול להבטחי תשואה ומי שמבטיח הינו נוכל. אשמח לעזור ולייעץ למי שצריך לגבי השקעות נדלן ברוסיה - מוסקבה בעיקר. 054-7585920 ניקולאי
    סגור
  • לא כל הנוצץ זהב
    גלעד 20/03/2018 20:36
    הגב לתגובה זו
    0 2
    אני פועל בתחום השקעות נדל"ן באירופה ובארהב ואני יוכל לומר בוודאות שהמושג ''תשואה מובטחת'' אינו יותר מתרגיל שיווקי.
    סגור
  • 21.
    גם נדל"ן מסחרי זו אופציה
    גידי 25/05/2016 18:46
    הגב לתגובה זו
    2 1
    חללי עבודה משותפים ומשרדים. לדוגמא nadlanbiz.wix.com/home
    סגור
  • 20.
    גם נדל"ן מסחרי זו אופציה
    גידי 25/05/2016 18:44
    הגב לתגובה זו
    1 0
    חללי עבודה משותפים ומשרדים. לדוגמא nadlanbiz.wix.com/home
    סגור
  • 19.
    VAEGU, CBSKI (ל"ת)
    RTM 24/02/2016 20:40
    הגב לתגובה זו
    1 1
    סגור
  • 18.
    השקעות חברתיות אינטרנטיות
    יקי 28/12/2015 10:06
    הגב לתגובה זו
    1 0
    אוניברסל השקעות חברתיות ,מביא תפיסה שונה וייחודית של חיסכון כאשר בבנקים ובמוסדות פיננסים שונים, הריבית שואפת לאפס, אתה כמשקיע נהנה מתנאים אופטימאליים לכספך, תוכל ליהנות מ-מקסום הריבית, בתשואה שנתית של 10% על כספך ולקבל ביטחון כפול על כספך, ההשקעה עומדת בזכות עצמה, עם הביטחון הכפול והתשואה הנאה, בעזרת אוניברסל השקעות , תהייה אפשרות לכל אדם בישראל לקבל ריבית גבוהה על כספו, בלי בירוקרטיה, בלי עמלות ובלי סיפורים, רשום בגוגל- אוניברסל השקעות חברתיות אינטרנטיות ותתחיל להרוויח
    סגור
  • שווה לבדוק גם את
    גיגי 25/05/2016 19:22
    הגב לתגובה זו
    1 2
    Nadlanbiz.wix.com/home
    סגור
  • טען עוד
  • 17.
    כתבה ממומנת של יחסי ציבור-ההוכחה בפנים
    ניר 25/09/2015 18:24
    הגב לתגובה זו
    4 0
    מתוך כתבה בעיתון ידיעות הנדלן, המהדורה שיצאה השבוע. "תופעה: יותר ויותר ישראלים מעדיפים בשנים האחרונות להשקיע דוקא מעבר לים. האם באמת זה יותר משתלם, ואיך עושים את זה נכון?" מעניין לדעת עוד? ראו לינק למטה. ושימו לב לדירוג של אוהיו. יש עכשיו פרויקט חדש הדומה בסגנון לזה שבלינק למטה. כתבו לנו בהודעה פרטית בשביל לקבל עוד מידע. https://www.facebook.com/nadlanir/photos/a.1664044667152842.1073741829.1661540877403221/1710069535883688/?type=3&theater
    סגור
  • 16.
    הדמיות אדריכליות
    המומחה 04/09/2014 12:56
    הגב לתגובה זו
    1 0
    ומה לגבי הדבר שיכול לחסוך לכם הכי הרבה כסף??? מה לגבי הדמיות אדריכליות? עם 3D PLACE אני אישית חסכתי המון המון כסף
    סגור
  • 15.
    הדמיות אדריכליות
    המומחה 04/09/2014 12:56
    הגב לתגובה זו
    1 1
    ומה לגבי הדבר שיכול לחסוך לכם הכי הרבה כסף??? מה לגבי הדמיות אדריכליות? עם 3D PLACE אני אישית חסכתי המון המון כסף
    סגור
  • 14.
    דירה בברצלונה להשקעה
    אמיר 04/09/2014 11:43
    הגב לתגובה זו
    8 0
    דירה ונכסים להשקעה, מפתיע כמה זול www.bcn-investment.com
    סגור
  • 13.
    אפשר להשקיע בקרנות ריט -[ מידע ברשת] (ל"ת)
    יוסי 10/03/2014 09:41
    הגב לתגובה זו
    1 0
    סגור
  • 12.
    קרקע מאושרת לבנייה בקייפ קוראל פלורידה החל מ16 אלף דולר
    יוסי 09/03/2014 18:58
    הגב לתגובה זו
    0 1
    ניתן לרכוש קרקע מאושרת לבנייה בגודל 1000 מ"ר באיזור מאוכלס בקייפ קוראל פלורידה רישום המגרש בטאבו על שם הבעלים השבחה גבוהה בזמן קצר - שלוש שנים אוכלוסייה איכותית למעוניינים התקשרו 0545678340
    סגור
  • 11.
    מי שלא נכנס לנדלן עד 2010 - אין לו מה לחפש בשוק הזה
    דודו 07/03/2014 00:13
    הגב לתגובה זו
    18 2
    הנכסים האיכותיים כבר נקנו ומתומחרים במחירים לא ריאליים. מה שנשאר עכשיו זה הנכסים הגרועים שנשארו במחירי רצפה - כי הם לא שווים כלום.
    סגור
  • 10.
    נתונים לא נכונים
    אחד שיודע מניסיון 05/03/2014 16:02
    הגב לתגובה זו
    12 1
    לגבי מגדלי גילת בבאר שבע הנתונים ממש לא נכונים. הנה נתונים נכונים: 1. שכירות אפשר לקבל בסביבות 1200-1400 (מה שמעבר לזה בדרך כלל כולל בתוכו ועד בית של כ250 ש"ח שנופלים על המשכיר) ז"א לדירה של 350,000 ש"ח התשואה הראלית בסביבות 4% (אני לא בטוח ששכר הדירה מחזיר אפילו את המשכנתא. וזה בלי שיהיו בעיות יוצאות דופן כמו דירה ריקה לכמה חודשים וכו)
    סגור
  • 9.
    אין לכם מושג כמה קשה לקנות היום דירה נכונה להשקעה
    צביקה דורון יועץנדלן 05/03/2014 15:44
    הגב לתגובה זו
    25 3
    עם כל הכבוד לעיתונאים שיושבים בחדרים הממוזגים, צריך היום הרבה ידע בשביל לצאת לשטח. יש עדר שלם של משקיעים שעושים קורס השקעות בנדל"ן 10 מפגשים, ורצים לסגור עסקה בכל מחיר רק כדי לומר לעצמם שעשו עסקה...
    סגור
  • זה מה שאתה עשית..... (ל"ת)
    נווי 06/03/2014 15:04
    הגב לתגובה זו
    8 4
    סגור
  • 8.
    מונופול שיווקי תקשורתית יומיומי=המשך ניצול הפראים!!!! (ל"ת)
    דמגוגיה הרצת פראייר! 05/03/2014 15:00
    הגב לתגובה זו
    11 2
    סגור
  • 7.
    זה מגדלי גילת..לא גלעד (ל"ת)
    חיים 05/03/2014 14:43
    הגב לתגובה זו
    8 1
    סגור
  • 6.
    שכחתם שתי אפשרויות נוספות:
    שרון 05/03/2014 12:06
    הגב לתגובה זו
    3 19
    1. השקעה בדירה בחו"ל (בארה"ב / ברלין) 2. השקעה בקרקע חקלאית עם פוטנציאל להפשרה נכון אלו שתי אפשרויות יותר מסובכות והאחרונה לא נטולת סיכונים, אבל למי שמוכן להסתכן יש פוטנציאל לתשואה גבוהה
    סגור
  • 5.
    לא ידעתי שחיפה זה פריפריה..
    שטויות 05/03/2014 12:02
    הגב לתגובה זו
    20 1
    חשבתי לתומי שזו אחת הערים הגדולות בארץ...ואגב, לא זול בכלל בחיפה...
    סגור
  • חיפה זה כפר עלוב
    דוד 09/05/2014 11:16
    הגב לתגובה זו
    1 4
    אני חיפאי לשעבר ויודע למה אני אומר את זה
    סגור
  • 4.
    הצעות כמו חול ואין מה לאכול
    דני 05/03/2014 11:26
    הגב לתגובה זו
    12 2
    הכל נשמע מעולה על הנייר, אז למה הכתב לא שומר את ה"מציאה" לעצמו ורץ לקנות?
    סגור
  • הכתב כבר קנה. עכשיו הוא רוצה למכור. (ל"ת)
    גינדי 08/03/2014 02:54
    הגב לתגובה זו
    6 1
    סגור
  • 3.
    לשים הכל בביטקוין ולהבטיח את הפנסיה! (ל"ת)
    צילי 05/03/2014 11:22
    הגב לתגובה זו
    5 15
    סגור
  • 2.
    שמרו על נפשותיכם וכספכם! בועה! בועה מטורפת!!! (ל"ת)
    ינתי פרזי 05/03/2014 10:55
    הגב לתגובה זו
    32 5
    סגור
  • 1.
    רח' חטיבת כרמלי בחיפה זה לא שכונת נווה שאנן. זה
    הרבנית איפרגן 05/03/2014 10:40
    הגב לתגובה זו
    33 1
    שכונת נווה-פז המאוכלסת ביוצאי אתיופיה וערבים שגולשים מזרחה מחליסה.
    סגור