14:26 תתכוננו לחושך ביציאה מהעבודה - תוך מספר ימים עוברים לשעון חורף >>

12:43 סוריה: הקואליציה כבשה מידי דאע"ש מאגר נפט מהגדולים במדינה

11:39 בזק תקנס ב-11 מיליון שקלים לאחר שהפרה את הוראות השוק הסיטונאי >>

10:25 ח"כ עזריה: הצעת החוק לאיסור חקירת ראש ממשלה - לגיטימציה לשחיתות >>

09:42 תיקון: ההסכם של לוויתן עם Heerema הינו מחודש אפריל

07:56 השנה האקדמית נפתחה - שביתת מרצים ב-17 מכללות

07:53 טראמפ: הבסנו את דאע"ש בעיר ראקה הסורית - נשמור על השלום באיזור

07:50 פעיל חמאס נעצר הלילה כשברכבו 70 אלף שקלים שיועדו למטרות טרור

ישיא קית Bizportal
הניוזלטרים של Bizportal
שלום, אורח התחבר
התיק שלך ריק.
להוספת ניירות לחץ כאן
בוא להיות משקיע מיומן!
קבל שיעור ראשון
בחינם
תודה על פנייתך, נציגינו ייצור איתך קשר בהקדם
לש םירטלזוינה Bizportal
הניוזלטרים של Bizportal
BizTV
BizTV
ןוהה קוש רודמ

מדור שוק ההון

מדור שוק ההון

תויגתב יכה
הכי בתגיות

באיזה בנק יועצי ההשקעות הם גם יועצים פנסיוניים?

 |  13
מנתבי הכספים
Share
בישראל כ-2,700 בעלי רישיון לייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך. רובם המכריע של יועצי ההשקעות מועסקים בבנקים ומייעצים ללקוחות פרטיים ועסקיים לגבי רכישה והחזקה של ניירות ערך: אג"ח, מניות, קרנות נאמנות, תעודות סל וכו'. יועצי ההשקעות הם אובייקטיבים וחייבים על פי חוק לפעול לטובת הלקוח.
 
בהמשך לוועדת בכר, לפני כמעט עשור מכרו הבנקים את קופות הגמל וקרנות הנאמנות שהיו בבעלותם והפכו ליועצים. היועצים הפנסיוניים הבנקאיים בוחנים את מכלול הנכסים של החוסך וממליצים לו במידת הצורך להתאים את מידת הסיכון של התיק לצרכיו או להחליף מוצר פנסיוני עם ביצועים גרועים במוצר דומה של מנהל השקעות עם ביצועים מובילים. כיום ישנם כ-200 יועצים פנסיוניים פעילים. רובם מועסקים במערכת הבנקאים אך לאחרונה גדל באופן משמעותי מספרם של היועצים הפנסיוניים העצמאיים המספקים שירותי ייעוץ בעיקר למעסיקים גדולים.
 
בחודשים האחרונים, עם תחילת פעילותה של המסלקה הפנסיונית, ליועץ הפנסיוני קל יותר לקבל תמונת מצב מלאה של תיק הנכסים של הלקוח המיועץ ולהתאים לו פתרון לפי צרכיו והעדפותיו.
 
בבנק לאומי ובבנק הפועלים יועצי ההשקעות הם לרוב גם יועצים פנסיוניים (יועצים דואליים). רובם מייעצים לגבי קרנות השתלמות בלבד.  בבנק אוצר החייל, דיסקונט, הבינלאומי ומזרחי, היועצים הפנסיוניים מתמחים בתחום זה בלבד ואינם עוסקים בייעוץ השקעות. חלק ניכר מהיועצים הפנסיוניים הגיעו לבנקים מענף הפנסיה – סוכנויות ביטוח ומנהלי הסדר. ליובנק אין מערך ייעוץ פנסיוני עצמאי ולקוחות הבנק מקבלים שירותי ייעוץ פנסיוני מיועצי הבנק הבינלאומי.




מצאתם טעות בכתבה? כתבו לנו ונתקן.
תודה עבור פנייתך, היא תיבדק ותטופל בהקדם שלח
הרשמה לניוזלטרים
הירשם לסיכום היומי של שוק ההון ולמבזקים של ביזפורטל - ניוזלטרים חובה לכל משקיע
הבתכל בגה

הגב לכתבה

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

שלח
תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה

13 תגובות ב-10 דיונים

מיין תגובות לפי: מהחדש לישן מהישן לחדש הרחב תגובות צמצם תגובות
10 007 19/12/2016 23:13 מנסיון הם למדו רק לגבות עמלות לא ממליץ. (ל"ת)
9 מי משלם? 06/12/2016 21:55 דמי הייעוץ (0.25%) משולמים לכאורה ע"י בית ההשקעות
אבל בית השקעות שכבר משלם 0.25% לא יסכים לרדת הרבה בדמי הניהול... אז נראה שבסופו של דבר הייעוץ הוא ע"ח הלקוח.
8 יוסי 21/10/2016 20:24 יעוץ פנסיוני
אני אישית נפגעתי ע"י הבנק מזה שהעברתי קרן השתלמות מניבה לפי המלצת הבנק .מה שהתברר שהבנק מקבל על זה 0.25% הפסד רציני גם בתנאי הקרן גם בביצועים. מנגד קונה חיוכים של המנהל לחודשיים שלושה תעשו את החשבון שלכם חג שמח לכולם
7 לדבורה ומיכל 20/10/2016 09:22 אוביקטיביות
שכחתן פרט אחד "קטן".היועצים הפרטיים עובדים מול מספר מצומצם של יצרנים פנסיוניים ,המתגמלים אותם בנדיבות(מזכיר לכם סוכני ביטוח? לא במקרה..),כך ש"במקרה" תמיד ההמלצה שלהם תהיה על אותה קופה .לעומת זאת יועץ פנסיוני, לפחות בבנה"פ , נהנה ממערכת יעוץ מתקדמת, שלה ממשק עם אתר משרד האוצר ,כך שהוא יכול לתת המלצה אוביקטיבית על הקופה או הקרן הטובות ביותר בכל רמת סיכון .
אלברט 06/12/2016 11:18 שטויות במיץ...
יועץ פנסיוני עם רישיון מתאים יכול לקבל שכר טרחה רק מהלקוח שלו ואסור לו לקבל משהו מהיצרנים (חב' ביטוח ובתי השקעות), אחרת הוא מסתכן בסנקציות ואיבוד הרישיון שלו... מי שרוצה לקבל תקבול מהיצרנים צריך להיות עם רישיון של משווק פנסיוני או סוכן ביטוח פנסיוני. בנה"פ מקבל עמלות הפצה מיצרנים מסוימים ומאחרים לא, נחש על מוצרים של מי אותה "מערכת יעוץ מתקדמת" תמליץ ?
6 Dvora dana 03/09/2016 15:37 יעוץ פנסיוני בבנקים
ממש בדומה לכל יעוץ אחר בבנקים מוטה אינטרסים של הבנקים ולא של הלקוח המחויבות של יועץ בזה היא קודם כל לבנק שממנו הוא מקבל שכר עבודתו , לא?
5 איזה ייעוץ ?? 31/08/2016 17:17 האם אלופים בלסמן לך איפה לחתום לא מעבר
הם סתם עלוקות שלא מועילים בכלום
4 מיכל גבאי 25/08/2016 12:57 לא מדוייק
כיועצת השקעות פרטית, יועצת בבנק הפועלים לשעבר - המידע כאן לא מדוייק. כל יועץ השקעות רשאי לייעץ לגבי קרנות השתלמות, בנוסף לייעוץ בני"ע. יועץ דואלי בבנק רשאי לתת ייעוץ גם לגבי שאר הרכיבים הפנסיונים. עם זאת - בעל רישיון פנסיוני מטעם הבנק נותן ייעוץ שטחי ביותר. עבודה פנסיונית רחבה דורשת מספר חודשי עבודה, ליועץ בבנק אין את המשאבים הללו. לכן מי שמעוניין בעבודה פנסיונית מקיפה, שעשוייה לחסוך לו מאות אלפי שקלים, מוטב שיתייעץ עם יועץ פנסיוני פרטי או מתכנן פרישה. ולגבי האובייקטיביות - כל עוד היועץ מועסק ע"י הבנק והבנק מרוויח מעמלות פעולה בנ"ע ומעמלת סוכן במוצרים הפנסיונים - היועץ בבנק לא יכול להיות אובייקטיבי. שוב: רק יועץ פרטי שאינו מתוגמל ע"י גוף פיננסי כזה או אחר
3 ליזהר 12/05/2016 20:13 אזהרתך נכונה! "יועצים" פנסיונים של שני בנקים הטעו אותי
לחצו עלי להעביר כספי מקרן השתלמות מניבה לקרן שהפסידה איבדתי הון בגלל המעבר. בדיעבד נימסר לי שהבנק מקבל כסף מאותה קרן השתלמות לאורך כל התקופה בה כספי נמצא אצלם. הקרן אותה המליצו להעביר- הינה קרן של איגוד מקצועי שאינה משלמת לבנק עמלה! הוטעיתי על ידי יועץ פנסיוני של "דיסקונט" ושל "לאומי". בשני המקרים - כשלא שמעתי להצעתם הזעיפו פנים! סניף גן העיר תל אביב של הלאומי.
2 יוסף 21/04/2016 10:25 יועץ השקעות = יועץ פנסיוני
זו אותה בחינה ברשות נירות הערך
יונתן 19/10/2016 15:36 ממש לא (ל"ת)
חיה 30/08/2016 14:09 גניבה
מסתבר שיושבים בחורים נחמדים עם משקפיים מספרים סיפור נחמד ואח"כ נעלמים.אחרי שנים מבינים שהם השתתפו בכספים שלי מהחיסכון בעילה של ייעוץ ללא נתינת ייעוץ.ומי שאמור לפקח הר,מאמין לבנקים.עובד כמו אחרון הפקידים האפורים ללא שום רצון מוגזם להלחם בשחיתות
1 יזהר 21/04/2016 10:24 זהירות .
לא להתקרב ליועצי הבנקים.
כללי
מדורים
שווקים
שירותים
טאבו ישיר
תמיד מעודכנים לאתר טוויטר לאתר פייסבוק RSS Mail Red mail
חפש
כל הזכויות שמורות לחברת ביזפורטל בע"מ מקבוצת קו מנחה © |תנאי שימוש | לאתר אקטיבטרייל
לחץ לביטול הצגת המידע המורחב על מדד/נייר בבר המדדים, לחיצה נוספת תשיב את המידע.