מי 'שוחה בלי בגד ים'? בתוך הנפילות של חודש יוני - צפו בטבלת קופות הגמל

שוק האג"ח רשם ביוני את הנפילות החדות מאז 2008, מה עשו הקופות? וגם - מי חזק במקום הראשון שנתית?
סוחר, צילום: Getty images Israel
חודש יוני היה חודש קשה ביותר בשוקי ההון מסביב לעולם, וגם בישראל. שימו לב למספרים, מדד המעו"ף איבד 2.3% ביוני, ה-S&P500 ירד 2.1% והדאקס הגרמני הגדיל לעשות עם נפילה של 4.1%. וזה החלק הפחות דרמטי, הלחץ הכבד באמת בחודש יוני היה בשוק איגרות החוב, שם מצוי הכסף הגדול. מדד האג"ח הכללי בת"א צלל 2.7% ורשם בכך את החודש הגרוע ביותר מאז (שימו לב!) אוקטובר 2008, לב התפרצות המשבר הכלכלי.
לכן ניתן לקרוא לחודש החולף - "יוני האיום". כעת נבדוק מי מבין הגופים שמנהלים קופות גמל וקרנות השתלמות הצליח לעבור את "יוני האיום" בצורה הטובה ביותר, או כמו שהמשקיע האגדי וורן באפט נוהג להגיד - "כשהשפל מגיע, רואים מי שוחה בלי בגד ים". אז אנחנו עדיין לא אומרים שהגיע השפל, אבל אולי זה נותן קריאת כיוון.
התשואות בקופות הגמל
ראשית נציין כי לפי חישוב Bizportal התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) בחודש יוני הייתה מינוס 2.33% והדבר הוריד את התשואה בהתסכלות של 12 החודשים האחרונים ל-4.4% בלבד.
בחיתוך חודשי: את המקום הראשון בחודש יוני תופסת 'גמל' של ילין לפידות עם תשואה שלילית של 1.83% בלבד. אחריה נמצאת 'גמל כללי' של מיטב דש שרשמה מינוס 1.91% וסוגרת את השלישייה הראשונה ביוני היא 'בר -יציב' של הלמן אלדובי עם מינוס 1.97%.   
בחיתוך שנתי: בהסתכלות של 12 חודשים אחרונים, הקופה הענקית 'גדיש' של פסגות תופסת את המקום הראשון ובפער משמעותי. 'גדיש' שמנהלת נכסים בהיקף של 28 מיליארד שקלים ותפסה ביוני את המקום החמישי, רשמה ב-12 החודשים האחרונים תשואה של 6.7%, משמעותית מעל התשואה הממוצעת בענף. את המקום השני תופסת 'גמל' של אקסלנס עם תשואה של 5.5% וסוגרת את השלישייה הראשונה 'גמל ב' של ילין לפידות.

התשואות בקרנות ההשתלמות
כעת נעבור לקרנות השתלמות. לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקרנות ההשתלמות הגדולות (מעל מיליארד שקלים) עמדה ביוני על מינוס 2.35% ובהסתכלות של 12 החודשים האחרונים זה מינוס 4.29%.
בחיתוך חודשי: 'השתלמות' של ילין לפידות תופסת את המקום הראשון ביוני עם תשואה שלילית של 1.92% בלבד. אחריה 'השתלמות כללי' של מיטב-דש עם מינוס 1.97% וסוגרת את השלישייה הראשונה ביוני זו קרן ההשתלמות של הלמן אלדובי עם מינוס 1.99%. 
בחיתוך שנתי: קרן ההשתלמות 'שיא' של פסגות שמנהלת 8.6 מיליארד שקלים תופסת את המקום הראשון עם תשואה של 6.06%. אחריה הקרן 'אומגה' של מנורה עם תשואה של 5.79% ובמקום השלישי הקרן 'השתלמות' של אקסלנס עם 5.47%. 

תגובות לכתבה(10):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 9.
    הבלוף האמיתי
    מבין לגמרי 27/07/2015 19:36
    הגב לתגובה זו
    0 0
    ילין עובד על כולם! פיצל הקופות לשתיים. כללי שמדורגת בתלת שנתי באמצע טבלה!!! בניגוד מוחלט למוניטין, וכללי ב האגרסיבית שכשהשוק עולה היא רצה וכשהשוק צולל כמו יוני היא קורסת. ביזפורטל, תציגו את ילין גמל ב ביוני!! זו הקופה שעליה הם רכבו השנה כאילו זה המשך של שנים עבר אבל שוב הם מרמים כי זו קופה אחרת עם עמיתים אחרים. שימו לב!!!
    סגור
  • 8.
    אלטשולר מאכזבים מאוד
    מנהל שרות 22/07/2015 07:41
    הגב לתגובה זו
    3 0
    אני משלם באלטשולר דמי ניהול גבוהים מאוד וכשביקשתי הנחה אמרו לי שהם לא מאשרים ואם אני רוצה אני יכול לעזוב , זה היה כמובן אחרי אין ספור ניסיונות להשיג אותם . רמת השירות פשוט מביישת ועכשיו שאני רואה את הרווחים הנמוכים והאחרונים מול בתי השקעות אחרים אני שמח לעזוב אותם , מקווה שיתקשרו וינסו לשכנע אותי להישאר ,אני חייב לתת להם משוב על איך מתנהגים ללקוחות!!!!
    סגור
  • 7.
    התיק הפאסיבי שלי היה מתברג בצמרת, ובשקלול דמי ניהול-
    אורן 17/07/2015 13:22
    הגב לתגובה זו
    1 0
    כנראה שגם היה יוצא ראשון :)
    סגור
  • 6.
    יפה לראות שאין קשר בין דמי הניהול לביצועים
    cooky 17/07/2015 10:06
    הגב לתגובה זו
    1 0
    מחקרים הראו אף קשר הפוך
    סגור
  • 5.
    אלטשולר בושה לכם, לפחות תקחו דמי ניהול של קופות כושלות (ל"ת)
    cooky 17/07/2015 10:04
    הגב לתגובה זו
    3 0
    סגור
  • 4.
    אלטשולר משתין מהמקפצה ושוחה עירום (ל"ת)
    המסקנה היא 16/07/2015 17:39
    הגב לתגובה זו
    5 0
    סגור
  • 3.
    מה קרה לאלטשולר??? (ל"ת)
    יונתן 16/07/2015 15:40
    הגב לתגובה זו
    8 1
    סגור
  • 2.
    כלקוח של אלטשולר...
    אלטשול.. 16/07/2015 15:38
    הגב לתגובה זו
    11 1
    לצערי הם גדלו מאד וגדל הילד הלך הפלא...אבדו מזמן את מגע הקסם....חבל
    סגור
  • וגם השירות ודמי ניהול 0.9 במקום 0.6
    רפי 16/07/2015 19:04
    הגב לתגובה זו
    4 0
    כאשר ביקשתי מהם להפחית דמי ניהול מ 0.9 ל0.6 ועמלת הפקדה שותפת מ 4% ל0% לפי הצעה שקיבלתי מבית השקעות אחר, ( פסגות) לאהגיבו ולא חזרו אלי למרות שפניתי פעמיים. זה שנאמר "וישמן ישורון ויבעט"
    סגור
  • 1.
    מעניין רק אצלכם יש מפולת. והשווקים בכלל בשיא (ל"ת)
    אמנון 16/07/2015 15:20
    הגב לתגובה זו
    5 0
    סגור