לאחר הנפילה בחודש מאי: קופות הגמל איבדו עוד 0.48% ביוני - צפו בטבלה

התשואה הממוצעת במחצית הראשונה של 2012 הינה חיובית בשיעור של 2.34%. מי הקופה שמובילה מתחילת השנה? צפו בטבלה
 |  (7)
קופות גמל, צילום: Getty images Israel
חודש יוני הביאו עימו הפסדים לחוסכים בקופות הגמל. החודש החותם את החציון הראשון של השנה המשיך במגמה השלילית של חודש מאי אך במידה ממותנת יותר ברקע לירידות שערים בשווקים. נכון להיום, מאי ויוני היו גם החודשים היחידים השנה בהם התשואה הממוצעת בקופות הייתה שלילית. עם זאת התשואה בסיכום ששת החודשים הראשונים הייתה חיובית בכל קופות הגמל הגדולות.

טבלת התשואות בקופות הגמל בחודש יוני:



ירידה חודשית ממוצעת של 0.48% ביוני

קופות הגמל הגדולות (המנהלות מעל מיליארד שקל) רשמו שלילית ממוצעת של 0.48% בסיכום חודש יוני אך תשואה מצטברת חיובית של 2.34% בסיכום החציון הראשון של 2012. בחודש הקודם, מאי, ירדו הקופות ב-2.1% והקטינו את התשואה השנתית המצטברת שעמדה בסיכום ארבעת החודשים הראשונים על כ-5%.

אחרי נפילה של כמעט 10% בחודש מאי, בחודש יוני איבד המעו"ף עוד 0.7% ומדד ת"א 75 ירד 4.91%. מי שרשם ירידה חדה הוא דווקא התל בונד 60 שהשיל 1.55% מערכו. מנגד, המדדים בארה"ב דווקא עלו: מדד ה-S&P500 האמריקני שזינק 4%, הציג את חודש יוני הטוב ביותר מאז שנת 1999

אלטשולר שחם עדיין מובילה השנה

הקופות הטובות ביותר בסיכום החודש היו הקופות בעלות פרופיל הסיכון המזערי ביותר - 'גמל זהב' של דש ו'יסודות' של אקסלנס עם תשואות שליליות קטנות. בהמשך בולטות הקופות של הראל, אלטשולר שחם, ילין לפידות ופסגות בתשואה טובה יותר מהתשואה הממוצעת. הקופות הטובות ביותר השנה הן עדיין הקופות של אלטשולר שחם עם תשואה מצטברת של 3.73% ו-3.62%.

במבט לעתיד, נראה כי החודש הנוכחי לא יהיה החודש המזהיר ביותר לקופות ברקע לירידה של כ-0.5% במדד המעו"ף, וירידה של כ-2% במדד המוביל בארה"ב, ה-S&P500. עם זאת התל בונדים תיקנו את הירידות מהחודש שעבר והתל בונד 60 מציג עלייה של 1.7% מתחילת השנה.

קופות הגמל - ביצועים מתחילת השנה:


תשואה מצטברת שנתית של 1.96% בקרנות ההשתלמות

קרנות ההשתלמות הגדולות הציגו תשואה שלילית של 0.48% בחודש יוני בדומה לביצועי קופות הגמל כאשר את התשואה הנמוכה ביותר הציגה הקרן של שנפלה 1.18%. התשואה המצטברת הממוצעת מתחילת השנה הינה 1.96% כאשר גם כאן הקרן של אלטשולר שחם בולטת לחיוב עם תשואה מצטברת של 3.45% ב-2012.

טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות בחודש יוני:



קרנות ההשתלמות - ביצועים מתחילת השנה:


תגובות לכתבה(7):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 4.
    זה לפני או אחרי דמי ניהול?
    החוסך הקטן 17/07/2012 09:30
    הגב לתגובה זו
    2 0
    קרנות שנתנו פחות מדמי הניהול שלהן פשוט גזלו כסף מהמשקיעים. הדבר ההוגן לעשות זה להקטין בשנה כזאת את דמי הניהול המושחתים ולתת לחוסכים שהם קהל שבוי קצת מרווח נשימה.
    סגור
  • 3.
    חודש יולי לא הולך להיות יותר טוב ! הפתרון להעלות עוד את
    חיים 17/07/2012 09:26
    הגב לתגובה זו
    1 0
    המס על הבורסה ! לפחות נהיה המובילים בעולם במסוי על הבורסה. דבר טוב כבר לא יצא תחת ידה של הממשלה הזאת . הם יודעים להצטיין רק בגזרות !
    סגור
  • 2.
    עדיין כמו תמיד. אלטשולר שחם משאיר לכולם אבק (ל"ת)
    תשובה 17/07/2012 09:04
    הגב לתגובה זו
    1 0
    סגור
  • כולם צריכים שיעורים אצל גלעד (ל"ת)
    לא מבינים כלום 17/07/2012 09:14
    הגב לתגובה זו
    2 0
    סגור
  • 1.
    מנהלי ההשקעות בארץ לא יודעים איך עושים את זה
    בושה וחרפה 17/07/2012 09:03
    הגב לתגובה זו
    5 1
    הם היו צריכים לסיים את החודש ברווחים. לא היו ירידות כאלה חדות בשוק וגם עליות יפות מאוד בחו"ל. רמה נמוכה מאוד של מנהלי השקעות בישראל
    סגור
  • הם יודעים טוב מאד מה הם עושים
    חוסך קטן 17/07/2012 09:31
    הגב לתגובה זו
    0 0
    כסף על חשבוננו, זה מה שהם עושים!
    סגור
  • אתה צודק ואני חוזר בי
    צודק 100% 17/07/2012 09:36
    הגב לתגובה זו
    0 0
    מקצועיות אפס אבל יושבים על הר של כסף ובטוח שהם יותר חכמים ממני בקטע הזה.
    סגור