החוסך חטף חזק: קופות הגמל נחתכו 2.1% בממוצע בחודש מאי - צפו בטבלה

ההיסטריה באג"חים של דנקנר ובסלולר פגעה קשות בתשואות הגמל, גם הנפילות בחו"ל העיבו. אלטשולר שחם מובילה השנה - צפו בטבלה
קופות גמל
החודש החמישי של 2012 היה חודש קשה ביותר לחוסכים. לאחר רצף ארוך של חודשים חיוביים לקופות הגמל הירידות החדות בשווקים בחודש מאי הובילו למחיקת רווחים של שבועות ארוכים. חודש מאי היה גם החודש הראשון השנה בו התשואה הממוצעת היא שלילית.

טבלת התשואות בקופות הגמל בחודש מאי:



קופות הגמל הגדולות (אלו המנהלות מעל מיליארד שקלים) סגרו את חודש מאי בתשואה שלילית ממוצעת של 2.1%, דבר שמעמיד את התשואה השנתית המצטברת הממוצעת על 2.87%, זאת לעומת של 4.97% עד סוף אפריל.

בין הסיבות העיקריות לנפילה בתשואות ניתן למנות את ההיסטריה סביב איגרות החוב של אידיבי וכמו כן את הירידות החדות במניות ואג"חים של חברות הסלולר בעקבות כניסת המתחרות החדשות גולן טלקום והוט מובייל. בסיכום חודשי, איבד מדד המעו"ף 8.5% והמדד אשר צנח בצורה החדה ביותר היה מדד התקשורת שאיבד לא פחות מ-28.5% מערכו. אבל לא רק בארץ המגמה הייתה שלילית כ"כ, מדד ה-S&P500 צלל בחודש מאי ב-6.3%, כלומר גם מי שהסיט כספים לחו"ל חטף חזק. אגב, ביוני המעו"ף בינתיים תיקן מעלה כאשר עלה 2.5%.

הירידות החדות בשווקים הכו, כאמור, גם השוק הקונצרני. מדד התל בונד 60 השיל 1.3% מערכו במאי. תנאי השוק היו דומים לתנאים בחודשי המשבר של המחצית השנייה של 2011 וקופת הגמל הסולידיות שאחוז ההחזקה שלהן במניות נמוך ושהובילו ב-2011 חזרו לבלוט לחיוב. המנצחת הגדולה של השנה שעברה - "יסודות" של אקסלנס מובילה בתשואות החודש ואחריה "גמל זהב" של דש שהייתה שנייה גם בשנה שעברה.

קופת "גמל קלאסי" של אלטשולר שחם עדיין שומרת על ההובלה השנה עם תשואה של 4.07% ב-2012 לאחר שירדה 0.66% במאי. "בר יציב" של הדס ארזים, מיד אחריה עם 3.98%. אלטשולר שחם מצליחה להכניס קופה נוספת לשלישייה הפותחת השנה - "גמל כללי". נציין כי אחרונה השנה היא קופת "יהבית" של הלמן אלדובי עם 1.62% בלבד השנה, הקופה היחידה עם תשואה של מתחת ל-2% מתחילה השנה (מבין הקופות הגדולות).

לאחר שההפסדים בקופות משנת 2011 נמחקו לחלוטין כבר בסיכום ברבעון הראשון של השנה, הקופות הגדולות צוברות הפסד של 0.42% מתחיל 2011 לאחר חודש מאי. נזכיר כי קופות הגמל הגדולות הניבו תשואה ממוצעת של 1.19% בחודש אפריל, זאת לאחר תשואה ממוצעת של של 0.99% במארס, 0.4% בפברואר ו-2.39% בינואר.

במבט לעתיד נראה כי התמונה העגומה מחודש מאי לא תחזור על עצמה בחודש יוני. המעו"ף נסחר כעת, ה-18 לחודש, סביב רמת ה-1,065 נקודות - בדומה לרמות בסוף החודש שעבר. מדד התל בונד 60 אף הוא "דורך במקום" ברמה של זהה לרמה בסוף החודש שעבר.

קרנות ההשתלמות - תשואה שלילית חודשית של 2.56%

קרנות ההשתלמות אף הן רושמות הפסדים של מ-1.92% ועד 3.03% ו-2.56% בממוצע. התשואה המצטברת ב-2012 היא חיובית בשיעור של 2.45%. המובילה גם בסעיף זה היא אלטשולר שחם - קרן ההשתלמות שלה הוסיפה 3.78% השנה.

טבלת התשואות בקרנות ההשתלמות בחודש מאי:

תגובות לכתבה(19):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 15.
    כחלון נתן וכחלון לקח.....
    איש האמת 25/06/2012 12:05
    הגב לתגובה זו
    0 0
    בכלכלה אין ארוחות חינם.פחות בחשבון הסלולר ופחות בחסכונות....
    סגור
  • 14.
    ושוב חוזר הניגון
    אורי 25/06/2012 08:57
    הגב לתגובה זו
    0 0
    ביזפורטל טועה בגדול כשהוא אומר שהפגיעה לא תחזור ביוני. היא תחזור גם תחזור - ועוד יותר. ראו מה קורה באגחים מכל הסוגים. זה יהיה יותר גרוע ממאי. וימשיך כך בחודשים הבאים.תסיקו את המסקנות.
    סגור
  • 13.
    גמל
    vy01935 18/06/2012 17:33
    הגב לתגובה זו
    0 0
    על הכיפאק
    סגור
  • 12.
    תזכרו מי שלח את החסכון הפנסיוני בבורסה, אליל הימנים
    צבי 18/06/2012 14:15
    הגב לתגובה זו
    1 1
    ביבי פגע ופוגע כל יום באדם הפשוט שחוסך לעת זקנתו. מזמן היו צריכים להעמיד לדין את מי שגרם למעבר הון מהחוסכים לטייקונים. תספורת? בגובה גרון.
    סגור
  • עם של חמורים
    מיקו 25/06/2012 08:20
    הגב לתגובה זו
    0 0
    מגיע לנו
    סגור
  • 11.
    ותודה לביבי ולבכר מכסחי החוסכים המאושרים הצביעו ליכוד (ל"ת)
    גמלאי 18/06/2012 14:10
    הגב לתגובה זו
    2 0
    סגור
  • 10.
    ותודה לביבי ולבכר מכסחי החוסכים המאושרים הצביעו ליכוד (ל"ת)
    גמלאי 18/06/2012 14:10
    הגב לתגובה זו
    1 0
    סגור
  • 9.
    ותודה לרשימה הנכבדה שלהלן:
    כמעט פנסיונר 18/06/2012 13:48
    הגב לתגובה זו
    5 0
    השר כחלון שהנהיג רפורמת בזק בשוק הסלולרי וגרם לכל מי שיוצא לפנסיה בחודשים ובשנים הקרובות להפסיד עשרות אלפי שקלים שלא ניתן יהיה להחזיר אותם. המפקח על שוק ההון שלא נותן לנו לנהל לבד את ההשקעות ומכריח אותנו ללכת דרך קופות גמל שגובות דמי הניהול שערוריתיים ומגלחות אותנו כל חודש בלי קשר להצלחת ההשקעות שלהם. אנחנו משלמים להם כדי שיפסידו לנו את הפנסיה, ואין לנו את האופציה אפילו להשקיע למשל את כל הכסף באגח ממשלתית חסרת סיכון. מילא כחלון הוא איש פוליטי פופוליסטי ואנחנו יודעים מה מניע אותו, אבל עבור מי עובד המפקח על שוק ההון שלא מצליח לשמור על שקיפות והוגנות בכל הקשור לניהול כספים שלנו. ואחרון אחרון חביב יוסי בכר, שהועדה שלו היא אם ואב לכל הטומאה שמתרחשת עכשיו בשוק ההון. בגללו הבנקים מכרו את הקופות בפרמיה ענקית, ועכשיו הרוכשים מנסים להחזיר לעצמם את ההשקעה, והכל על חשבון ועל גבם של החוסכים השבויים בלי יכולת לצאת מהמערכת הסחטנית והרצחנית הזאת.
    סגור
  • 8.
    המוסדים מושקעים בסלולר הם לא יתנו לחברות ליפול
    כלכלן 18/06/2012 13:43
    הגב לתגובה זו
    2 0
    מי שיקנה היום במחירי ריצפה ירוויח הרבה כסף המוסדים קנו במחירים גבוהים יותר ולא יזרקו סחורה בשום אופן
    סגור
  • 7.
    כולם אומרים תודה לכחלון על הורדת המחירים
    כחלון ביזיון 18/06/2012 13:27
    הגב לתגובה זו
    2 0
    מה שהם לא מבינים שהבנאדם גרם להפסדים של עשרות אלפי שקלים בצורה עקיפה לכל אחד ואחד מאיתנו. שלא תבינו אותי לא נכון אני לא נגד הורדת מחירים בשוק הסלולר אבל צריך לדעת איך לעשות דברים. ובאופן שזה יתבצע אנחנו מפסידים אלפי שקלים וצפויים להפסיד עוד הרבה. כל הכבוד כחלון, שוב דוגמא לאדם שעושה לפני שהוא חושב.
    סגור
  • אתה לא מבין איך "עובדים" ב-"קופות הגמל" (ל"ת)
    טורף 19/06/2012 08:53
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור
  • 6.
    תודה לפופוליסט כחלון
    אבי 18/06/2012 12:54
    הגב לתגובה זו
    3 0
    זה רק ההתחלה
    סגור
  • לא, תודה רבה לך!~ מעדיף להפסיד בפנסיה רק שתהיה פה תחרות (ל"ת)
    כחלון אחלה גבר 18/06/2012 13:29
    הגב לתגובה זו
    0 2
    סגור
  • 5.
    אנליסט הכי גרועים אבל אין אותם פה בגמל (ל"ת)
    פשוט התרסקו 18/06/2012 12:50
    הגב לתגובה זו
    2 0
    סגור
  • 4.
    אנליסט הכי גרועים אבל אין אותם פה בגמל (ל"ת)
    פשוט התרסקו 18/06/2012 12:50
    הגב לתגובה זו
    1 0
    סגור
  • 3.
    איך בדיוק אלטשולר שחם עושים את זה? (ל"ת)
    במה הם משקיעים? 18/06/2012 12:50
    הגב לתגובה זו
    1 1
    סגור
  • נפגשתי עם נציגה שלהם היום...
    מנסה לחסוך 19/06/2012 00:35
    הגב לתגובה זו
    1 1
    מסתבר שרוב הכסף אינו מושקע בארץ (כמעט 50%) היתר משקיעים בשוק המקומי בלפחות 90% והמצב אצלנו הרי לא משהו... אז מחפשים אופקים במקומות אחרים.
    סגור
  • 2.
    כחלון
    יסר 18/06/2012 12:37
    הגב לתגובה זו
    3 0
    חוכמת הכחלון ............
    סגור
  • 1.
    תשואת הגמל
    יסר 18/06/2012 12:36
    הגב לתגובה זו
    3 0
    נקמת הטייקונים...הוזלת הסלולר בשקל שמשולם עבורו פי 10 מהפנסיה המסופרת.......
    סגור