קופות הגמל רשמו בחודש ינואר תשואה ממוצעת של 2.39% - צפו בטבלה

אחרי נפילה של 3.25% בשנת 2011, את השנה הנוכחית פתחו הקופות בסערה. איזו קופה במקום הראשון? צפו בטבלת הקופות הגדולות
קאמבק עוצמתי
חודש ינואר היה חודש מצוין עבור החוסכים בקופות הגמל שהחזירו לעצמם את רוב ההפסדים שצברו במהלך 2011. המדדים המובילים בישראל (ובעיקר בעולם) פתחו את שנת 2012 בצורה חיובית כאשר הסנטימנט העולמי משתפר והמשקיעים מעודדים מתקווה מחודשת לפתרון המשבר באירופה ומנתונים טובים בארה"ב.



מחישוב של Bizportal עולה כי התשואה הממוצעת של קופות הגמל הגדולות (יותר ממיליארד שקלים) בחודש ינואר הייתה חיובית בשיעור של 2.39%, זאת לאחר שהקופות איבדו בממוצע 3.25% בשנת 2011.

מבחינת הביצועים של מדד המניות בינואר, המעו"ף הוסיף 3.1%, מדד ת"א 75 טיפס 5.5% ומדד הבנקים הגדיל לעשות עם זינוק של 8.5%. מדד התל בונד 60 הוסיף 1.7% לערכו.

המנצחת הגדולה של החודש היא הקופה של אלטשולר שחם, "גמל כללי", שבכך ממשיכה את המגמה של השנה שעברה בעליות החדות ביותר עקב החשיפה לחו"ל. נציין כי המדדים בתל אביב פתחו פער הולך וגדל מול המדדים המובילים בוול סטריט ולא מצליחים, נכון לעתה, לסגור או לצמצם את הפער והדבר פועל לטובת הקופה של אלטשולר שחשופה מאוד לחו"ל.

החודש מדובר בפעם ראשונה שמתפרסמות תשואות לאחר תהליך מיזוג הקופות. מסיבה זו אנו רואים קופות "שנעלמו" ולמעשה נבלעו בקופות אחרות דומות (גפן של כלל, שיא של פסגות , עתיד של אקסלנס ועוד) וקופות אחרות שהגדילו את הנכסים המנוהלים. המהלך בוצע בעקבות חוזר אשר מטרתו הפחתת כמות קופות הגמל המתנהלות תחת אותה מדיניות השקעות, יצירת קופות בעלי מסלולי השקעה ומניעת בלבול של החוסכים.

בנוסף חשוב לזכור כי זהו רק שלב ראשוני של הרפורמה שבהמשך תיצור מצב שכל בית השקעות או חברת לא תנהל יותר מקופת גמל אחת וקופה אחת להשתלמות.

במבט לעתיד, ככל הנראה התשואה בחודש פברואר בקופות תהיה ממותנת בהרבה עת המעו"ף איבד עד עתה 0.7% מערכו ומדדי התל בונד עם חיובית מזערית.
תגובות לכתבה(9):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 8.
    דש שיחקה אותה
    יוסי 20/02/2012 09:34
    הגב לתגובה זו
    0 0
    עלתה יפה בלי העברה של כל הכסף לחול כמו אלטשולר
    סגור
  • 7.
    דמי ניהול
    משה 19/02/2012 22:07
    הגב לתגובה זו
    0 0
    תמיד ימליצו לך ללכת לבית ההשקעות עם דמי הניהול הגבוהים ביותר ולא לטובתך. צריך להוריד את דמי הניהול
    סגור
  • דמי ניהול
    ג 20/02/2012 04:23
    הגב לתגובה זו
    0 0
    לכו לתעשיה האווירית.....דמי ניהול נמוכים ....ותשואה קרוב ל 0 ב5 שנים ....חחח
    סגור
  • 6.
    אמרתם לא להסתכל על חודש אחד,מה קרה היום? (ל"ת)
    שאלה קטנטנה 19/02/2012 19:47
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור
  • 5.
    מה שחשוב זה התשואה ורמת הנכסים המסוכנים
    פנסיונר לעתיד 19/02/2012 19:18
    הגב לתגובה זו
    0 0
    מה איכפת לנו אם הקופה גדולה ממיליארד או מחצי מיליארד זה מנטרה שמשרתת את בתי ההשקעות על חשבון הציבור התמים,ותמיד היא יוצאת תחת ידה של רקפת גלילי.
    סגור
  • 4.
    מחזירים הפסדים שנגרמו בגללם ודמי ניהול מופרז (ל"ת)
    תום 19/02/2012 19:17
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור
  • 3.
    האמת עליות מפתיעות מאוד (ל"ת)
    עלו יפה 19/02/2012 18:26
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור
  • 2.
    מי שישאר יחזיר את כל ההפסד
    קרן 19/02/2012 18:07
    הגב לתגובה זו
    0 0
    הציבור ברח בזמן הלא נכון
    סגור
  • 1.
    יפה מאוד אלטשולר שחם הייתה טובה גם בשנה שעברה (ל"ת)
    שימי 19/02/2012 18:06
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור